各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行,、股份制商業(yè)銀行,，郵政儲蓄銀行,，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社：
　　為加強商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心風(fēng)險管理,，保障數(shù)據(jù)中心安全,、可靠、穩(wěn)定運行,，加強災(zāi)難恢復(fù)管理,，提高業(yè)務(wù)連續(xù)性水平，現(xiàn)將《商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引》印發(fā)給你們,，請遵照執(zhí)行,。
　　請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)。
　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳
　　二○一○年四月二十日???
　　商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引
　　第一章 總則
　　第一條 為加強商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心風(fēng)險管理,，保障數(shù)據(jù)中心安全,、可靠,、穩(wěn)定運行,，提高商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性水平，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及《中華人民共和國商業(yè)銀行法》制定本指引,。
　　第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的國有商業(yè)銀行,、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行,、城市商業(yè)銀行,、省級農(nóng)村信用聯(lián)合社、外商獨資銀行,、中外合資銀行適用本指引,。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國銀監(jiān)會)監(jiān)管的其他金融機構(gòu)參照本指引執(zhí)行。
　　第三條 以下術(shù)語適用于本指引：
　　(一)本指引所稱數(shù)據(jù)中心包括生產(chǎn)中心和災(zāi)難備份中心(以下簡稱災(zāi)備中心),。
　　(二)本指引所稱生產(chǎn)中心是指商業(yè)銀行對全行業(yè)務(wù),、客戶和管理等重要信息進行集中存儲、處理和維護,，具備專用場所,，為業(yè)務(wù)運營及管理提供信息科技支撐服務(wù)的組織。
　　(三)本指引所稱災(zāi)備中心是指商業(yè)銀行為保障其業(yè)務(wù)連續(xù)性,，在生產(chǎn)中心故障,、停頓或癱疾后，能夠接替生產(chǎn)中心運行,，具備專用場所,，進行數(shù)據(jù)處理和支持重要業(yè)務(wù)持續(xù)運行的組織。
　　(四)本指引所稱災(zāi)備中心同城模式是指災(zāi)備中心與生產(chǎn)中心位于同一地理區(qū)域,，一般距離數(shù)十公里,，可防范火災(zāi)、建筑物破壞、電力或通信系統(tǒng)中斷等事件,。災(zāi)備中心異地模式是指災(zāi)備中心與生產(chǎn)中心處于不同地理區(qū)域,，一般距離在數(shù)百公里以上，不會同時面臨同類區(qū)域性災(zāi)難風(fēng)險,，如地震,、臺風(fēng)和洪水等。
　　(五)本指引所稱重要信息系統(tǒng)是指支撐重要業(yè)務(wù),，其信息安全和服務(wù)質(zhì)量關(guān)系公民,、法人和組織的權(quán)益，或關(guān)系社會秩序,、公共利益乃至國家安全的信息系統(tǒng),。包括面向客戶、涉及賬務(wù)處理且時效性要求較高的業(yè)務(wù)處理類,、渠道類和涉及客戶風(fēng)險管理等業(yè)務(wù)的管理類信息系統(tǒng),，以及支撐系統(tǒng)運行的機房和網(wǎng)絡(luò)等基礎(chǔ)設(shè)施。
　　第四條 《信息安全技術(shù)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》(GB/T20988-2007)中的條款通過本指引的引用而成為本指引的條款,。
　　第二章 設(shè)立與變更
　　第五條 商業(yè)銀行應(yīng)于取得金融許可證后兩年內(nèi),，設(shè)立生產(chǎn)中心;生產(chǎn)中心設(shè)立后兩年內(nèi)，設(shè)立災(zāi)備中心,。
　　第六條 商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心應(yīng)配置滿足業(yè)務(wù)運營與管理要求的場地,、基礎(chǔ)設(shè)施、網(wǎng)絡(luò),、信息系統(tǒng)和人員,，并具備支持業(yè)務(wù)不間斷服務(wù)的能力。
　　第七條 總資產(chǎn)規(guī)模一千億元人民幣以上且跨省設(shè)立分支機構(gòu)的法人商業(yè)銀行,，及省級農(nóng)村信用聯(lián)合社應(yīng)設(shè)立異地模式災(zāi)備中心,，重要信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)能力應(yīng)達到《信息安全技術(shù)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》中定義的災(zāi)難恢復(fù)等級第5級(含)以上;其他法人商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立同城模式災(zāi)備中心并實現(xiàn)數(shù)據(jù)異地備份，重要信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)能力應(yīng)達到《信息安全技術(shù)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》中定義的災(zāi)難恢復(fù)等級第4級(含)以上,。
　　第八條 商業(yè)銀行應(yīng)就數(shù)據(jù)中心設(shè)立,，數(shù)據(jù)中心服務(wù)范圍、服務(wù)職能和場所變更,，以及其他對數(shù)據(jù)中心持續(xù)運行具有較大影響的重大變更事項向中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告,。
　　第九條 商業(yè)銀行應(yīng)在數(shù)據(jù)中心規(guī)劃籌建階段，以及在數(shù)據(jù)中心正式運營前至少20個工作日,，向中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告,。
　　第十條 商業(yè)銀行變更數(shù)據(jù)中心場所時應(yīng)至少提前2個月，其他重大變更應(yīng)至少提前10個工作日向中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告,。
　　第三章 風(fēng)險管理
　　第十一條 商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理部門應(yīng)制定數(shù)據(jù)中心風(fēng)險管理策略,、風(fēng)險識別和評估流程，定期開展風(fēng)險評估工作，對風(fēng)險進行分級管理,，持續(xù)監(jiān)督風(fēng)險管理狀況,，及時預(yù)警，將風(fēng)險控制在可接受水平,。
　　第十二條 商業(yè)銀行信息科技部門應(yīng)指導(dǎo),、監(jiān)督和協(xié)調(diào)數(shù)據(jù)中心明確信息系統(tǒng)運營維護管理策略，建立運營維護管理制度,、標(biāo)準(zhǔn)和流程,，落實信息科技風(fēng)險管理措施。
　　第十三條 商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心應(yīng)建立健全各項管理與內(nèi)控制度,，從技術(shù)和管理等方面實施風(fēng)險控制措施,。
　　第十四條 商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心應(yīng)設(shè)立專門管理崗位，監(jiān)督,、檢查數(shù)據(jù)中心各項規(guī)范,、制度、標(biāo)準(zhǔn)和流程的執(zhí)行情況以及風(fēng)險管理狀況,。
　　第十五條 商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)影響分析所識別出風(fēng)險的可能性和損失程度,，決定是否購買商業(yè)保險以應(yīng)對不同類型的災(zāi)難,，并定期檢查其保險策略及范圍,。投保資產(chǎn)清單應(yīng)保存于安全場所，以便索賠時使用,。
　　第十六條 商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)至少每三年進行一次數(shù)據(jù)中心內(nèi)部審計,。
　　第十七條 商業(yè)銀行在采取有效信息安全控制措施的前提下，可聘請合格的外部審計機構(gòu)定期對數(shù)據(jù)中心進行審計,。
　　第十八條 商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心應(yīng)根據(jù)內(nèi),、外部審計意見，及時制定整改計劃并實施整改,。
　　第四章 運行環(huán)境管理
　　第十九條 商業(yè)銀行進行數(shù)據(jù)中心選址時,，應(yīng)進行全面的風(fēng)險評估，綜合考慮地理位置,、環(huán)境,、設(shè)施等各種因素對數(shù)據(jù)中心安全運營的潛在影響，規(guī)避選址不當(dāng)風(fēng)險,，避免數(shù)據(jù)中心選址過度集中,。
　　第二十條 數(shù)據(jù)中心選址應(yīng)滿足但不限于以下要求：
　　(一)生產(chǎn)中心與災(zāi)備中心的場所應(yīng)保持合理距離，避免同時遭受同類風(fēng)險,。
　　(二)應(yīng)選址于電力供給可靠,，交通、通信便捷地區(qū);遠(yuǎn)離水災(zāi)和火災(zāi)隱患區(qū)域;遠(yuǎn)離易燃、易爆場所等危險區(qū)域;遠(yuǎn)離強振源和強噪聲源,，避開強電磁場干擾;應(yīng)避免選址于地震,、地質(zhì)災(zāi)害高發(fā)區(qū)域。
　　第二十一條 數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)應(yīng)以滿足重要信息系統(tǒng)運行高可用性和高可靠性要求,、保障業(yè)務(wù)連續(xù)性為目標(biāo),，應(yīng)滿足但不限于以下要求：
　　(一)建筑物結(jié)構(gòu)，如層高,、承重,、抗震等，應(yīng)滿足專用機房建設(shè)要求,。
　　(二)應(yīng)根據(jù)使用要求劃分功能區(qū)域,，各功能區(qū)域原則上相對獨立。
　　(三)應(yīng)配備不間斷電源,、應(yīng)急發(fā)電設(shè)施等以滿足信息技術(shù)設(shè)備連續(xù)運行的要求,。
　　(四)通信線路、供電,、機房專用空調(diào)等基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)具備冗余能力,，進行冗余配置，消除單點隱患,。
　　(五)機房區(qū)域應(yīng)采用氣體消防和自動消防預(yù)警系統(tǒng),，內(nèi)部通道設(shè)置、裝飾材料等應(yīng)滿足消防要求,，并通過消防驗收,。
　　(六)應(yīng)采取防雷接地、防磁,、防水,、防盜、防鼠蟲害等保護措施,。
　　(七)應(yīng)采用環(huán)保節(jié)能技術(shù),，降低能耗，提高效率,。
　　第二十二條 數(shù)據(jù)中心安防與基礎(chǔ)設(shè)施保障應(yīng)滿足但不限于以下要求：
　　(一)各功能區(qū)域應(yīng)根據(jù)使用功能劃分安全控制級別,，不同級別區(qū)域采用獨立的出入控制設(shè)備，并集中監(jiān)控,，各區(qū)域出入口及重要位置應(yīng)采用視頻監(jiān)控,，監(jiān)控記錄保存時間應(yīng)滿足亭件分析、監(jiān)督審計的需要,。
　　(二)應(yīng)具備機房環(huán)境監(jiān)控系統(tǒng),，對基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備,、機房環(huán)境狀況、安防系統(tǒng)狀況進行7x24小時實時監(jiān)測,，監(jiān)測記錄保存時間應(yīng)滿足故障診斷,、事后審計的需要。
　　(三)每年至少開展一次針對基礎(chǔ)設(shè)施的安全評估,，對基礎(chǔ)設(shè)施的可用性和可靠性,、運維管理流程以及人員的安全意識等方面進行檢查，及時發(fā)現(xiàn)安全隱患并落實整改,。
　　第二十三條 數(shù)據(jù)中心應(yīng)來用兩家或多家通信運營商線路互為備份,。互為備份的通信線路不得經(jīng)過同一路由節(jié)點,。
　　第五章 運營維護管理
　　第二十四條 商業(yè)銀行應(yīng)建立滿足業(yè)務(wù)發(fā)展要求的數(shù)據(jù)中心運營維護管理體系,，根據(jù)業(yè)務(wù)需求定義運營維護服務(wù)內(nèi)容，制定服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和評價方法,，建立運營維護管理持續(xù)改進機制,。
　　第二十五條 數(shù)據(jù)中心應(yīng)建立滿足信息科技服務(wù)要求的運營管理組織架構(gòu)。設(shè)立生產(chǎn)調(diào)度,、信.息安全,、操作運行維護、質(zhì)量合規(guī)管理等職能相關(guān)的部門或崗位,，明確崗位和職責(zé),，配備專職人員，提供崗位專業(yè)技能培訓(xùn),，確保關(guān)鍵崗位職責(zé)分離,，通過職責(zé)分工和崗位制約降低數(shù)據(jù)中心操作風(fēng)險。
　　第二十六條 數(shù)據(jù)中心應(yīng)建立信息科技運行維護服務(wù)管理流程,，提高整體運行效率和服務(wù)水平，包括：
　　(一)應(yīng)建立事件和問題管理機制,。明確亭件管理流程,，定義事件類別、事件分級響應(yīng)要求和事件升級,、上報規(guī)則,，及時受理、響應(yīng),、審批和交付服務(wù)請求,，保障生產(chǎn)服務(wù)質(zhì)量，盡可能降低對業(yè)務(wù)影響;建立服務(wù)臺負(fù)責(zé)受理,、跟蹤,、解答各類運營問題;建立問題根源分析及跟蹤解決機制,，查明運營事件產(chǎn)生的根本原因，避免事件再次發(fā)生,。
　　(二)應(yīng)建立變更管理流程,，減少或防止變更對信息科技服務(wù)的影響。根據(jù)變更對業(yè)務(wù)影響大小進行變更分級,，對變更影響,、變更風(fēng)險、資源需求和變更批準(zhǔn)進行控制和管理;變更方案應(yīng)包括應(yīng)急及回退措施,，并經(jīng)過充分測試和驗證;建立變更管理聯(lián)動機制,，當(dāng)生產(chǎn)中心發(fā)生變更時，應(yīng)同步分析災(zāi)備系統(tǒng)變更需求并進行相應(yīng)的變更,，評估災(zāi)備恢復(fù)的有效性;應(yīng)盡量減少緊急變更,。
　　(三)應(yīng)建立配置管理流程，統(tǒng)一管理,、及時更新數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)設(shè)施和重要信息系統(tǒng)配置信息,，支持變更風(fēng)險評估、變更實施,、故障事件排查,、問題根源分析等服務(wù)管理流程。
　　(四)應(yīng)對重要信息系統(tǒng)和通信網(wǎng)絡(luò)的容量和性能需求進行前瞻性規(guī)劃,，分析,、調(diào)整和優(yōu)化容量和性能，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展要求,。
　　(五)應(yīng)統(tǒng)一調(diào)度各項運維任務(wù),，協(xié)調(diào)和解決各項運維任務(wù)沖突，妥善記錄和保存運維任務(wù)調(diào)度過程,。
　　(六)應(yīng)制定驗收交接標(biāo)準(zhǔn)及流程,，規(guī)范重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)驗收管理。加強版本控制,，防范因軟件版本,、操作文檔等不一致產(chǎn)生的風(fēng)險。
　　(七)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行總體風(fēng)險控制策略及應(yīng)急管理要求,，從基礎(chǔ)設(shè)施,、網(wǎng)絡(luò)、信息系統(tǒng)等不同方面分別制定應(yīng)急預(yù)案,，并及時修訂應(yīng)急預(yù)案,，定期進行演練，保證其有效性,。
　　(八)應(yīng)集中監(jiān)控重要信息系統(tǒng)和通信網(wǎng)絡(luò)運行狀態(tài),。采用監(jiān)控管理工具,，實時監(jiān)控重要信息系統(tǒng)和通信網(wǎng)絡(luò)的運行狀況，通過監(jiān)測,、采集,、分析和調(diào)優(yōu)，提升生產(chǎn)系統(tǒng)運行的可靠性,、穩(wěn)定性和可用性,。監(jiān)控記錄應(yīng)滿足故障定位、診斷及事后審計等要求,。
　　第二十七條 數(shù)據(jù)中心應(yīng)建立信息安全管理規(guī)范,，保證重要信息的機密性、完整性和可用性,，包括：
　　(一)應(yīng)設(shè)立專門的信息安全管理部門或崗位,，制定安全管理制度和實施計劃，定期對信息安全策略,、制度和流程的執(zhí)行情況進行檢查和報告,。
　　(二)應(yīng)建立和落實人員安全管理制度，明確信息安全管理職責(zé);通過安全教育與培訓(xùn),，提高人員的安全意識和技能;建立重要崗位人員備份制度和監(jiān)督制約機制,。
　　(三)應(yīng)加強信息資產(chǎn)管理，識別信息資產(chǎn)并建立責(zé)任制,，根據(jù)信息資產(chǎn)重要性實施分類控制和分級保護,，防范信息資產(chǎn)生成、使用和處置過程中的風(fēng)險,。
　　(四)應(yīng)建立和落實物理環(huán)境安全管理制度,，明確安全區(qū)域、規(guī)范區(qū)域訪問管理,，減少未授權(quán)訪問所造成的風(fēng)險,。
　　(五)應(yīng)建立操作安全管理制度，制定操作規(guī)程文檔,，規(guī)范信息系統(tǒng)監(jiān)控,、日常維護和批處理操作等過程。
　　(六)應(yīng)建立數(shù)據(jù)安全管理制度,，規(guī)范數(shù)據(jù)的產(chǎn)生、獲取,、存儲,、傳輸、分發(fā),、備份,、恢復(fù)和清理的管理,，以及存儲介質(zhì)的臺帳、轉(zhuǎn)儲,、抽檢,、報廢和銷毀的管理，保證數(shù)據(jù)的保密,、真實,、完整和可用。
　　(七)應(yīng)建立網(wǎng)絡(luò)通信與訪問安全策略,，隔離不同網(wǎng)絡(luò)功能區(qū)域,，采取與其安全級別對應(yīng)的預(yù)防、監(jiān)測等控制措施,，防范對網(wǎng)絡(luò)的未授權(quán)訪問,，保證網(wǎng)絡(luò)通信安全。
　　(八)應(yīng)建立基礎(chǔ)設(shè)施和重要信息的授權(quán)訪問機制,，制定訪問控制流程,，保留訪問記錄，防止未授權(quán)訪問,。
　　第六章 災(zāi)難恢復(fù)管理
　　第二十八條 商業(yè)銀行應(yīng)將災(zāi)難恢復(fù)管理納入業(yè)務(wù)連續(xù)性管理框架,，建立災(zāi)難恢復(fù)管理組織架構(gòu)，明確災(zāi)難恢復(fù)管理機制和流程,。
　　第二十九條 商業(yè)銀行應(yīng)統(tǒng)籌規(guī)劃災(zāi)難恢復(fù)工作,，定期進行風(fēng)險評估和業(yè)務(wù)影響分析，確定災(zāi)難恢復(fù)目標(biāo)和恢復(fù)等級,，明確災(zāi)難恢復(fù)策略,、預(yù)案并及時更新。
　　第三十條 商業(yè)銀行災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：災(zāi)難恢復(fù)指揮小組和工作小組人員組成及聯(lián)系方式,、匯報路線和溝通協(xié)調(diào)機制,、災(zāi)難恢復(fù)資源分配、基礎(chǔ)設(shè)施與信息系統(tǒng)的恢復(fù)優(yōu)先次序,、災(zāi)難恢復(fù)與回切流程及時效性要求,、對外溝通機制、最終用戶操作指導(dǎo)及第三方技術(shù)支持和應(yīng)急響應(yīng)服務(wù)等內(nèi)容,。
　　第三十一條 商業(yè)銀行應(yīng)為災(zāi)難恢復(fù)提供充分的資源保障,，包括基礎(chǔ)設(shè)施、網(wǎng)絡(luò)通信,、運維及技術(shù)支持人力資源,、技術(shù)培訓(xùn)等。
　　第三十二條 商業(yè)銀行應(yīng)建立與服務(wù)提供商,、電力部門,、公安部門,、當(dāng)?shù)卣托侣劽襟w等單位的外部協(xié)作機制，保證災(zāi)難恢復(fù)時能及時獲取外部支持,。
　　第三十三條 商業(yè)銀行應(yīng)建立災(zāi)難恢復(fù)有效性測試驗證機制,，測試驗證應(yīng)定期或在重大變更后進行，內(nèi)容應(yīng)包含業(yè)務(wù)功能的恢復(fù)驗證,。
　　第三十四條 商業(yè)銀行應(yīng)每年至少進行一次重要信息系統(tǒng)專項災(zāi)備切換演練,，每三年至少進行一次重要信息系統(tǒng)全面災(zāi)備切換演練，以真實業(yè)務(wù)接管為目標(biāo),，驗證災(zāi)備系統(tǒng)有效接管生產(chǎn)系統(tǒng)及安全回切的能力,。
　　第三十五條 商業(yè)銀行進行全面災(zāi)備切換和真實業(yè)務(wù)接管演練前應(yīng)向中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告，并在演練結(jié)束后報送演練總結(jié),。
　　第三十六條 商業(yè)銀行因災(zāi)難亭件啟動災(zāi)難恢復(fù)或?qū)?zāi)備中心回切至生產(chǎn)中心后,，應(yīng)及時向中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告，報告內(nèi)容包括但不限于：災(zāi)難亭件發(fā)生時間,、影響范圍和程度,，亭件起因、應(yīng)急處置措施,、災(zāi)難恢復(fù)實施情況和結(jié)果,、回切方案。
　　第七章 外包管理
　　第三十七條 商業(yè)銀行董事會對外包負(fù)最終管理責(zé)任,，應(yīng)推動和完善外包風(fēng)險管理體系建設(shè),，確保商業(yè)銀行有效應(yīng)對外包風(fēng)險。
　　第三十八條 商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)信.息科技戰(zhàn)略規(guī)劃制定數(shù)據(jù)中心外包策略;應(yīng)制定數(shù)據(jù)中心服務(wù)外包管理制度,、流程,，建立全面的風(fēng)險控制機制。
　　第三十九條 商業(yè)銀行應(yīng)確定外包服務(wù)所涉及的信息資產(chǎn)的關(guān)鍵性和敏感程度,，審慎確定數(shù)據(jù)中心外包服務(wù)范圍,。
　　第四十條 商業(yè)銀行應(yīng)充分識別、分析,、評估數(shù)據(jù)中心外包風(fēng)險,，包括信息安全風(fēng)險、服務(wù)中斷風(fēng)險,、系統(tǒng)失控風(fēng)險以及聲譽風(fēng)險,、戰(zhàn)略風(fēng)險等，形成風(fēng)險評估報告并報董事會和高管層審核,。
　　第四十一條 實施數(shù)據(jù)中心服務(wù)外包時,，商業(yè)銀行的管理責(zé)任不得外包。
　　第四十二條 數(shù)據(jù)中心服務(wù)外包一般包括：
　　(一)基礎(chǔ)設(shè)施類：外包服務(wù)商向商業(yè)銀行提供數(shù)據(jù)中心機房,、配套設(shè)施或運行設(shè)備的服務(wù),。
　　(二)運營維護類：外包服務(wù)商向商業(yè)銀行提供數(shù)據(jù)中心信息系統(tǒng)或墓礎(chǔ)設(shè)施的日常運行、維護等服務(wù),。
　　第四十三條 商業(yè)銀行在選擇數(shù)據(jù)中心外包服務(wù)商時,，應(yīng)充分審查、評估外包服務(wù)商的資質(zhì),、專業(yè)能力和服務(wù)方案,，對外包服務(wù)商進行風(fēng)險評估，考查其服務(wù)能力是否足以承擔(dān)相應(yīng)的貴任,。評估包括：外包服務(wù)商的企業(yè)信譽及財務(wù)德定性,，外包服務(wù)商的信息安全和信息科技服務(wù)管理體系，銀行業(yè)服務(wù)經(jīng)驗等,。提供數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)設(shè)施外包服務(wù)的服務(wù)商,，其運行環(huán)境應(yīng)符合商業(yè)銀行要求，并具有完備的安全管理規(guī)范,。
　　第四十四條 商業(yè)銀行應(yīng)與數(shù)據(jù)中心外包服務(wù)商簽訂書面合同,，在合同中明確重要亭項，包括但不限于雙方的權(quán)利和義務(wù),、外包服務(wù)水平,、服務(wù)的可靠性、服務(wù)的可用性,、信息安全控制,、服務(wù)持續(xù)性計劃、審計,、合規(guī)性要求,、違約賠償?shù)取?br /> 　　第四十五條 商業(yè)銀行應(yīng)要求外包服務(wù)商購買商業(yè)保險以保證其有足夠的賠償能力，并告知保險覆蓋范圍,。
　　第四十六條 商業(yè)銀行應(yīng)加強對數(shù)據(jù)中心外包服務(wù)活動的安全管理,，包括但不限于：
　　(一)商業(yè)銀行應(yīng)將數(shù)據(jù)中心外包服務(wù)安全管理納入數(shù)據(jù)中心的整體安全策略，保障業(yè)務(wù),、管理和客戶敏感數(shù)據(jù)信息安全,。
　　(二)商業(yè)銀行應(yīng)按照“必需知道”和“最小授權(quán)”原則，嚴(yán)格控制外包服務(wù)商信息訪問的權(quán)限,，要求外包服務(wù)商不得對外泄露所接觸的商業(yè)銀行信息,。
　　(三)商業(yè)銀行應(yīng)要求外包服務(wù)商保留操作痕跡、記錄完整的日志,，相關(guān)內(nèi)容和保存期限應(yīng)滿足事件分析,、安全取證、獨立審計和監(jiān)督檢查需要。
　　(四)商業(yè)銀行應(yīng)要求外包服務(wù)商遵守商業(yè)銀行有關(guān)信息科技風(fēng)險管理制度和流程,。
　　(五)商業(yè)銀行應(yīng)要求外包服務(wù)商每年至少開展一次信息安全風(fēng)險評估并提交評估報告,。
　　(六)商業(yè)銀行應(yīng)要求外包服務(wù)商聘請外部機構(gòu)定期對其進行安全審計并提交審計報告，督促其及時整改發(fā)現(xiàn)的問題,。
　　第四十七條 商業(yè)銀行應(yīng)禁止外包服務(wù)商轉(zhuǎn)包并嚴(yán)格控制分包,，保證外包服務(wù)水平。
　　第四十八條 商業(yè)銀行應(yīng)制定數(shù)據(jù)中心外包服務(wù)應(yīng)急計劃,，制訂供應(yīng)商替換方案,，以應(yīng)對外包服務(wù)商破產(chǎn)、不可抗力或其它潛在問題導(dǎo)致服務(wù)中斷或服務(wù)水平下降的情形,，支持?jǐn)?shù)據(jù)中心連續(xù),、可靠運行。
　　第四十九條 商業(yè)銀行應(yīng)建立外包服務(wù)考核,、評價機制,，定期對外包服務(wù)活動和外包服務(wù)商的服務(wù)能力進行審核和評估，確保獲得持續(xù),、穩(wěn)定的外包服務(wù),。
　　第五十條 商業(yè)銀行在實施數(shù)據(jù)中心整體服務(wù)外包以及涉及影響業(yè)務(wù)、管理和客戶敏感數(shù)據(jù)信息安全的外包前,，應(yīng)向中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告,。
　　第五十一條 商業(yè)銀行應(yīng)在外包服務(wù)協(xié)議條款中明確商業(yè)銀行和監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)對協(xié)議范圍內(nèi)的服務(wù)活動進行監(jiān)督檢查，包括外包商的服務(wù)職能,、責(zé)任,、系統(tǒng)和設(shè)施等內(nèi)容。
　　第八章 監(jiān)督管理
　　第五十二條 中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)可依法對商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)中心實施非現(xiàn)場監(jiān)管及現(xiàn)場檢查?，F(xiàn)場檢查原則上每三年一次,。
　　第五十三條 針對商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心設(shè)立、變更,、運營過程存在的風(fēng)險,，中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可向商業(yè)銀行提示風(fēng)險并提出整改意見。商業(yè)銀行應(yīng)及時整改并反饋結(jié)果,。
　　第九章 附則
　　第五十四條 本指引由中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋,、修訂。
　　第五十五條 本指引自公布之日起執(zhí)行,。
　　附件：《商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引》報告材料目錄和格式要求
　　附件：
　　《商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引》報告材料目錄和格式要求
　　一,、數(shù)據(jù)中心規(guī)劃報告材料目錄
　　(一)數(shù)據(jù)中心建設(shè)規(guī)劃報告，包括：
　　1.立項報告和可行性分析報告,，包括建設(shè)背景,、建設(shè)目標(biāo),、風(fēng)險評估、效益分析,、成本投入等,。
　　2.基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)劃方案，包括選址,、建筑物結(jié)構(gòu),、功能區(qū)域劃分、監(jiān)控,、防雷接地及消防等配套設(shè)施、機房等級等,。
　　3.信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃方案,，包括功能與技術(shù)方案規(guī)劃、人員配置計劃,、系統(tǒng)服務(wù)的區(qū)域和業(yè)務(wù)范圍等,。災(zāi)備中心還需提供災(zāi)難恢復(fù)目標(biāo)、災(zāi)難恢復(fù)等級,、災(zāi)備技術(shù)方案規(guī)劃及風(fēng)險評佑報告等,。
　　(二)區(qū)域環(huán)境及基礎(chǔ)設(shè)施風(fēng)險評估說明，包括風(fēng)險識別,，風(fēng)險分析和風(fēng)險控制策略等,。
　　(三)建設(shè)及運營模式說明，包括技術(shù)支持及運行維護體系等,。如采用外包,，需提供外包的服務(wù)內(nèi)容和外包風(fēng)險評估報告;
　　(四)組織架構(gòu)規(guī)劃。包括擬設(shè)立的部門與崗位職責(zé),、計劃采用的人員數(shù)量等,。
　　(五)建設(shè)及投入運營的時間進度計劃和財務(wù)預(yù)算(基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和運維管理費用等)。
　　(六)中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)要求提供的其它文件和資料,。
　　二,、數(shù)據(jù)中心設(shè)立報告材料目錄
　　(一)由商業(yè)銀行法定代表人簽署的數(shù)據(jù)中心投產(chǎn)審批文件，包括數(shù)據(jù)中心上線申請,，數(shù)據(jù)中心上線審批報告等,。
　　(二)基礎(chǔ)設(shè)施情況，包括地址,、建筑物結(jié)構(gòu),、功能區(qū)域劃分、監(jiān)控,、防雷接地及消防等配套設(shè)施驗收報告,、機房及附屬設(shè)施驗收報告等,。
　　(三)信息系統(tǒng)情況，包括系統(tǒng)架構(gòu),、系統(tǒng)名稱,、系統(tǒng)服務(wù)的區(qū)域和業(yè)務(wù)范圍、數(shù)據(jù)備份方案,、災(zāi)備技術(shù)方案等,。
　　(四)運營模式說明，包括技術(shù)支持及運行維護體系等,。如采用外包需說明主要外包管理情況,，包括主要外包項目名稱、外包內(nèi)容(業(yè)務(wù)類型及范圍等),、外包商基本情況,、外包合同(包括安全保密條款、知識產(chǎn)權(quán)保護條款),、外包服務(wù)水平協(xié)議和外包風(fēng)險評估報告等,。
　　(五)組織架構(gòu)，包括部門設(shè)置與崗位職責(zé),、人員配備,、主要負(fù)責(zé)人名單等。
　　(六)管理制度和規(guī)范清單及相關(guān)說明,，包括運行管理流程,、安全管理制度、應(yīng)急管理制度和規(guī)范(含應(yīng)急恢復(fù)策略,、信息系統(tǒng)備份和恢復(fù)方案,、應(yīng)急管理流程及預(yù)案、應(yīng)急演練及培訓(xùn)計劃等),、災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案,。
　　(七)中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)要求提供的其它文件和資料。
　　三,、數(shù)據(jù)中心重大變更報告材料目錄
　　(一)變更說明,，包括變更原因、目的,、內(nèi)容,、時間和影響范圍等。
　　(二)變更方案,，包括變更準(zhǔn)備,、變更計劃和步驟、變更應(yīng)急和回退措施,。
　　(三)風(fēng)險評估報告,，包括風(fēng)險分析,，控制措施、變更有效性評估,。
　　(四)中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)要求提供的其它文件和資料,。
　　四、報告材料格式要求
　　數(shù)據(jù)中心規(guī)劃,、設(shè)立及重大變更報告材料應(yīng)向中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報送紙質(zhì)材料和電子文檔,。