涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法

中國(guó)人民銀行,、中華人民共和國(guó)公安部,、國(guó)家安全部令

（〔2014〕第1號(hào)）

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《全國(guó)人大常委會(huì)關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問題的決定》等法律，中國(guó)人民銀行,、公安部,、國(guó)家安全部制定了《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布,，自發(fā)布之日起施行,。

中國(guó)人民銀行 行長(zhǎng)：周小川

公　安　部　部長(zhǎng)：郭聲琨

國(guó)家安全部　部長(zhǎng)：耿惠昌

2014年1月10日

涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法

第一條 為規(guī)范涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)的程序和行為，維護(hù)國(guó)家安全和社會(huì)公共利益,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《全國(guó)人大常委會(huì)關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問題的決定》等法律，制定本辦法,。

第二條 本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu),、特定非金融機(jī)構(gòu)。

第三條 金融機(jī)構(gòu),、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照公安部發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單,、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施,。

第四條 金融機(jī)構(gòu),、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定凍結(jié)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)的內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督管理,；指定專門機(jī)構(gòu)或者人員關(guān)注并及時(shí)掌握恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單的變動(dòng)情況,；完善客戶身份信息和交易信息管理，加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè),。

第五條 金融機(jī)構(gòu),、特定非金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施,。

對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施,，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)一并采取凍結(jié)措施,。

對(duì)按照本辦法第十一條的規(guī)定收取的款項(xiàng)或者受讓的資產(chǎn),，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取凍結(jié)措施,。

第六條 金融機(jī)構(gòu),、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即將資產(chǎn)數(shù)額,、權(quán)屬,、位置、交易信息等情況以書面形式報(bào)告資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和市,、縣國(guó)家安全機(jī)關(guān),，同時(shí)抄報(bào)資產(chǎn)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。地方公安機(jī)關(guān)和地方國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)分別按照程序?qū)訄?bào)公安部和國(guó)家安全部,。

金融機(jī)構(gòu),、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，除中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu),、公安機(jī)關(guān),、國(guó)家安全機(jī)關(guān)另有要求外，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶,，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由,。

第七條 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助,、配合公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查,、偵查，提供與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員有關(guān)的信息,、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況,。

金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合中國(guó)人民銀行及其省會(huì)（首府）城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)的反洗錢調(diào)查,，提供涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)的情況,。

第八條 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)與采取凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息應(yīng)當(dāng)保密,，不得違反規(guī)定向任何單位及個(gè)人提供和透露,，不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的所有人、控制人或者管理人,。

第九條 金融機(jī)構(gòu),、特定非金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的,，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行的規(guī)定報(bào)告可疑交易,，并依法向公安機(jī)關(guān),、國(guó)家安全機(jī)關(guān)報(bào)告。

第十條 金融機(jī)構(gòu),、特定非金融機(jī)構(gòu)不得擅自解除凍結(jié)措施,。

符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu),、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)措施,，并按照本辦法第六條的規(guī)定履行報(bào)告程序：

（一）公安部公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的,；

（二）公安部或者國(guó)家安全部發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施有錯(cuò)誤并書面通知的,；

（三）公安機(jī)關(guān)或者國(guó)家安全機(jī)關(guān)依法調(diào)查,、偵查恐怖活動(dòng)，對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的,；

（四）人民法院做出的生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的,；

（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形,。

第十一條 涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間,，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進(jìn)行款項(xiàng)收取或者資產(chǎn)受讓：

（一）收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益,；

（二）受償債權(quán),；

（三）為不影響正常的證券、期貨交易秩序,，執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令,。

第十二條 因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人,、控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出申請(qǐng),。

受理申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核。公安部在收到申請(qǐng)之日起30日內(nèi)進(jìn)行審查處理,；審查核準(zhǔn)的,，應(yīng)當(dāng)要求相關(guān)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)按照指定用途,、金額,、方式等處理有關(guān)資產(chǎn)。

第十三條 金融機(jī)構(gòu),、特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)根據(jù)本辦法被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的管理及處置,，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì),、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì),、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行,；沒有規(guī)定的，參照公安機(jī)關(guān),、國(guó)家安全機(jī)關(guān),、檢察機(jī)關(guān)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十四條 資產(chǎn)所有人,、控制人或者管理人對(duì)金融機(jī)構(gòu),、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出異議,。

受理異議的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部,。公安部在收到異議申請(qǐng)之日起30日內(nèi)作出審查決定，并書面通知異議人,；確屬錯(cuò)誤凍結(jié)的,，應(yīng)當(dāng)決定解除凍結(jié)措施。

第十五條 境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由,，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu),、特定非金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的,，金融機(jī)構(gòu),、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求；不得擅自采取凍結(jié)措施,，不得擅自提供客戶身份信息及交易信息,。

第十六條 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)按照駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定和監(jiān)管要求,，對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的,，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)總部,。

金融機(jī)構(gòu),、特定非金融機(jī)構(gòu)總部收到報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將相關(guān)情況報(bào)告總部所在地公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān),，同時(shí)抄報(bào)總部所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu),。地方公安機(jī)關(guān)和地方國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)分別按照程序?qū)訄?bào)公安部和國(guó)家安全部。

第十七條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督,、檢查,。

對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的具體辦法,，由中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門另行制定,。

第十八條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān),、國(guó)家安全機(jī)關(guān)工作人員違反規(guī)定,，泄露工作秘密導(dǎo)致有關(guān)資產(chǎn)被非法轉(zhuǎn)移,、隱匿，凍結(jié)措施錯(cuò)誤造成其他財(cái)產(chǎn)損失的,，依照有關(guān)規(guī)定給予處分,；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任,。

第十九條 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反本辦法的,，由中國(guó)人民銀行及其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條以及中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定處罰,；涉嫌構(gòu)成犯罪的,，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第二十條 本辦法所稱金融機(jī)構(gòu),、特定非金融機(jī)構(gòu),，是指依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律法規(guī)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu),。依據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)發(fā)布）取得《支付業(yè)務(wù)許可證》的支付機(jī)構(gòu)適用本辦法關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的規(guī)定,。

本辦法所稱凍結(jié)措施,，是指金融機(jī)構(gòu),、特定非金融機(jī)構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移,、轉(zhuǎn)換,、處置而采取必要措施，包括但不限于：終止金融交易,；拒絕資產(chǎn)的提取,、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換,；停止金融賬戶的開立,、變更、撤銷和使用,。

本辦法所稱資產(chǎn)包括但不限于：銀行存款,、匯款、旅行支票,、銀行支票,、郵政匯票、保單,、提單,、倉(cāng)單、股票,、債券,、匯票和信用證,，房屋、車輛,、船舶,、貨物，其他以電子或者數(shù)字形式證明資產(chǎn)所有權(quán),、其他權(quán)益的法律文件,、證書等。

第二十一條 本辦法由中國(guó)人民銀行會(huì)同公安部,、國(guó)家安全部解釋,。

第二十二條 本辦法自發(fā)布之日起施行。