【案情概要】

不法分子打著“私募基金”的名義聲稱有“內(nèi)幕消息”，騙取投資者信任,。2015年4月下旬,，寧波江北警方成功破獲一起涉案總金額達3000余萬元的網(wǎng)絡(luò)投資交易平臺詐騙案。犯罪嫌疑人郝某以“私募基金公司”為名,，利用所謂的內(nèi)部消息實施詐騙,。

第一步，嚴密組織,。郝某2013年成立“××私募公司”,，該私募管理公司組織嚴密，有專人主要負責(zé)公司的整體運作,，專人負責(zé)審核員工的業(yè)務(wù)量及款項到賬,，專人管理“話務(wù)員”，“話務(wù)員”每天的工作就是給“潛在客戶”打電話,，并對外扮演“專業(yè)操盤手”,、“老師”的角色，給股民分析大盤,，推薦股票,。

第二步，招攬客戶,。“話務(wù)員”每天打電話：“您好,，這里是xx投資公司，請問您有興趣炒股嗎？我們可以為您提供可靠的內(nèi)幕消息……”很多人在接到這類電話時不予理會,，但有些人會多問一句：“什么消息,？”如果有人動心了，那么接下來“話務(wù)員”會繼續(xù)說：“XX,，你是資深老股民,，什么大風(fēng)大浪沒經(jīng)歷過，像咱們散戶孤軍奮戰(zhàn)賺錢是比較困難的,，找一家有實力的機構(gòu)合作,，跟在大資金后面風(fēng)險最小化，利益最大化,，像現(xiàn)在這種行情,，肯定是早合作早賺錢……”。股民并不知道,，“話務(wù)員”每天要對著N個“潛在客戶”說,。

第三步，服務(wù)“貼心”,。“話務(wù)員”不著急讓“潛在客戶”掏錢,，而是先免費給“潛在客戶”推薦股票。例如：“話務(wù)員”向此案中的受害者楊先生推薦了兩只股票,，因為當(dāng)時整個股市行情較好,，毫無懸念，這兩只股票一路上漲,。經(jīng)過一段時間的觀察,，楊先生果斷決定“入會”,，因為只有“入會”成為會員,，才有資格得到“專業(yè)操盤手”的推薦。很快,，楊先生得到了一位“專業(yè)操盤手”的吐血推薦,，結(jié)果是大盤全線飄紅，但指導(dǎo)的股票竟然逆市下跌,。“話務(wù)員”卻說“：“股市有風(fēng)險,，入市需謹慎，我們的老師也不是股神,，但推薦給你的股票是經(jīng)過專業(yè)分析的,，我建議你繼續(xù)補倉，要是你膽小,，不繼續(xù)持有,，那今后幾個人月漲停都和你沒有關(guān)系。”三個月過去了，并沒有像楊先生當(dāng)初設(shè)想的那樣有多少收益,，反而有所虧損“我們給你換個高級老師”,，面對楊先生的指責(zé)，“話務(wù)員”希望楊先生給點時間,，來證明該公司的實力,，只是，“高級老師”也回天乏術(shù),。

第四步,，實施詐騙。當(dāng)然,，“入會”是有條件的：“會員費13800元,，“保證金“20000元。付錢之后,，公司就派所謂的“專業(yè)操盤手”,、“老師”出面薦股。在“話務(wù)員”的“循循善誘”下,，股民投了幾萬元,、十幾萬元，甚至幾十萬元進入股市,，最終卻發(fā)現(xiàn),，公司推薦的股票似乎并不給力，搞不好甚至血本無歸,。有些受害者可能會覺得難以置信,，這些“話務(wù)員”、“專業(yè)操盤手”平時說的都是專業(yè)術(shù)語,，聽起來非常有道理,。實際上，當(dāng)這些人在電話里跟受害者侃侃而談時,，他們面前都放著一個本子,，里面寫著受害者可能會提出的各種各樣問題，諸如“懷疑公司的真實性”,、“不敢下單購買”,、“萬一虧本了”等等，受害者可能想到的問題,，都會有“標(biāo)準答案”,，這在業(yè)內(nèi)也被稱為“話術(shù)”。

2015年4月下旬,，寧波江北警方成功破獲這起涉案總金額達3000余萬元的系列性網(wǎng)絡(luò)投資交易平臺詐騙案,，抓獲犯罪嫌疑人80多名。經(jīng)查，所謂“入會”合同的公司名稱和在上海的辦公地址,，均“查無此事”,，工商部門也沒有相關(guān)的登記信息。

他們?yōu)?000多名受害者推薦過股票自己卻從不碰股票,，不過,，他們并不是深知“股市有風(fēng)險，入市須謹慎”,，而是因為這家公司所有人對股票都一竅不通,，甚至連大盤都看不懂。郝某也坦言自己從來不炒股,，高中畢業(yè)就出來打工,，原本在別家類似的“股票推薦機構(gòu)”工作，在熟悉行騙套路后,，就出來單干,。所謂“推薦”，都是隨便說說的,。

【案情分析】

一是投資者缺乏專業(yè)知識,。當(dāng)前個人投資者，特別是新入市的中小投資者,，投資經(jīng)驗少,，缺乏證券市場的基礎(chǔ)知識，但普遍期望實現(xiàn)高收益,，很容易上當(dāng)受騙,。

二是誘惑性強。假冒私募基金之名開展非法證券投資咨詢活動,，其誘惑性更強,。當(dāng)前，一般投資者對私募基金不是十分了解,，認為私募基金在行業(yè)內(nèi)具有很強的專業(yè)性,。此案例中,，不法分子就是抓住投資者心理,，利誘投資者。

三是行情造市,。目前市場上充斥著各類“內(nèi)幕消息”,，使得郝某能以“私募基金公司”之名順利實施詐騙，不斷引誘投資者上當(dāng)受騙,。在隨后的走訪中,，部分受害人也是表現(xiàn)出一臉的詫異：“騙子？不覺得啊。”他們作為這家“私募管理公司”的會員,，除了繳納各種“會費”,、“手續(xù)費”、“咨詢費”外,，在行情好的時候,，也確實賺了不小一筆。

【對策建議】

目前,，社會公眾對于投資理財?shù)年P(guān)注度和參與度都大幅提高,。在此情況下，社會上各種私募基金,、各種名義的高收益產(chǎn)品,、薦股軟件推銷等層出不窮，廣大投資者面對各種投資機會,，一定要有理性的判斷,，才能避免上當(dāng)受騙。

一是具備必要的市場基礎(chǔ)知識,。股票投資是一項有較大風(fēng)險的投資,，只有承擔(dān)風(fēng)險才能獲得收益，投資者應(yīng)學(xué)習(xí)必要的證券市場基礎(chǔ)知識,，對于來電聲稱提供專業(yè)證券服務(wù)的人員一定要提高警惕,。

二是及時咨詢專業(yè)機構(gòu)和人員。廣大投資者不一定十分了解資本市場的專業(yè)知識,，但應(yīng)該找一些專業(yè)的人做一些專業(yè)的事,。特別對“屢薦屢中”的電話和短信投資者可以到中國證監(jiān)會、當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局或行業(yè)協(xié)會官方網(wǎng)站去查詢,，也可以到當(dāng)?shù)氐淖C券期貨經(jīng)營機構(gòu)現(xiàn)場查詢此類機構(gòu)是否為合法機構(gòu),，專業(yè)人員可以給你一個相對可靠的答案。

三是提高防范非法證券期貨活動的意識,。目前,，社會上非法分子利用微信、QQ等社交媒體手段來推薦股票,、發(fā)布投資理財項目等,，形式多樣，花樣不斷翻新,，詐騙廣大投資者,。廣大投資者需樹立正確的投資理念，謹慎對待,，識別非法證券期貨活動

(寧波證監(jiān)局供稿)