防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會發(fā)言材料
處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室
近年來,，非法集資案件持續(xù)高發(fā)多發(fā)，形勢嚴(yán)峻。黨中央,、國務(wù)院高度重視防范和處置非法集資工作，黨的十九大,、中央經(jīng)濟(jì)工作會議,、全國金融工作會議都對這一工作提出了總體要求，作出了重要部署,。2017年以來,，在黨中央、國務(wù)院的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下,，按照《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號,，以下簡稱《意見》）要求，處置非法集資部際聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）進(jìn)一步加大督導(dǎo)協(xié)調(diào)力度,，各?。▍^(qū)、市）人民政府切實(shí)落實(shí)主體責(zé)任,，各成員單位認(rèn)真履行自身職責(zé),，在機(jī)制建設(shè)、案件處置,、監(jiān)測預(yù)警,、宣傳教育等方面都取得積極進(jìn)展。
一,、2017年以來工作情況及成效
（一）強(qiáng)基礎(chǔ),，完善法律制度和工作機(jī)制
一是大力推動出臺《處置非法集資條例》（下稱《條例》）。2017年以來,，《條例》多次向各?。▍^(qū)、市）和有關(guān)部門征求意見,，并于2017年8月至9月向社會公開征求意見,。隨后，聯(lián)席會議辦公室積極配合原國務(wù)院法制辦逐條梳理有關(guān)意見建議,，充分研究討論,，做好《條例》的修改完善工作。目前《條例》已列入國務(wù)院2018年立法工作計(jì)劃,，聯(lián)席會議辦公室將積極配合相關(guān)部門推動盡快出臺,。
二是進(jìn)一步完善工作機(jī)制。推動地方政府落實(shí)主體責(zé)任,。目前除個(gè)別縣市外,，各地均建立了防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制，有的省份（如河南?。┻€將處非工作隊(duì)伍延伸到了鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦事處）,，進(jìn)一步加大防范和打擊工作力度,。在聯(lián)席會議框架下，進(jìn)一步推動發(fā)揮京津冀防范和處置非法集資協(xié)調(diào)機(jī)制作用,，加強(qiáng)信息互通,、聯(lián)防聯(lián)治。加大綜治考評力度,，利用綜治考評推動重點(diǎn)工作開展和疑難問題解決,。
三是建立健全聯(lián)合懲戒機(jī)制,。積極配合發(fā)展改革委等部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于對涉金融嚴(yán)重失信人實(shí)施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄》（發(fā)改財(cái)金〔2017〕454號）,，將非法集資人納入涉金融嚴(yán)重失信人名單。經(jīng)梳理匯總,，2017年聯(lián)席會議辦公室共向發(fā)展改革委移送各?。▍^(qū)、市）報(bào)送的非法集資嚴(yán)重失信人13983人,，發(fā)展改革委將分批在“信用中國”網(wǎng)站公布,，實(shí)施聯(lián)合懲戒。
（二）重督導(dǎo),，積極推動案件處置化解
一是緊抓大案要案協(xié)調(diào)督導(dǎo),。聯(lián)席會議辦公室積極會同公安部、高法院,、高檢院等部門,，協(xié)調(diào)大案要案處置工作。2017年,，“e租寶”案件主案已在北京市順利審結(jié),，主犯丁寧、丁甸被判處無期徒刑,。
二是積極推動陳案處置工作,。2017年，各?。▍^(qū),、市）梳理尚未處置完的陳案1.3萬余起，聯(lián)席會議將陳案化解工作作為今后的重點(diǎn)工作,，部署地方制定陳案處置計(jì)劃,，實(shí)行臺賬管理和銷號制度，力爭用3年時(shí)間扭轉(zhuǎn)案件越積越多的局面,。
（三）早發(fā)現(xiàn),，扎實(shí)推進(jìn)監(jiān)測預(yù)警和舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)
一是大力推動提升監(jiān)測預(yù)警信息化水平。鼓勵(lì)各地充分利用互聯(lián)網(wǎng),、大數(shù)據(jù)等多種手段開展監(jiān)測預(yù)警,，截至2017年底,，已有14個(gè)省份建成大數(shù)據(jù)監(jiān)測平臺并投入使用。
二是指導(dǎo)地方摸排防控風(fēng)險(xiǎn)隱患,。先后部署各地對國有企業(yè)內(nèi)部集資,、重點(diǎn)領(lǐng)域涉嫌非法集資隱患等進(jìn)行全面系統(tǒng)排查整治，及早防范化解,。
三是積極開展風(fēng)險(xiǎn)提示,。配合人民銀行研究“ICO”等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行提示。近期,，又聯(lián)合工業(yè)和信息化部,、公安部、商務(wù)部,、人民銀行,、國家市場監(jiān)督管理總局等就防范“消費(fèi)返利”風(fēng)險(xiǎn)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。
四是繼續(xù)督促各地建立健全舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)工作制度,。截至2017年底,，31個(gè)省份均已出臺舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)實(shí)施細(xì)則并向社會公布。2017年全年,，全國共收到群眾舉報(bào)線索5.4萬余條,，對其中的有效舉報(bào)線索實(shí)際兌付獎(jiǎng)勵(lì)資金64.82萬元。
（四）抓防范,，著力開展宣傳教育
中央層面,，連續(xù)5年組織召開防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會，加強(qiáng)法律政策引導(dǎo),。2017年,，協(xié)調(diào)中央電視臺在綜合、財(cái)經(jīng)等頻道黃金時(shí)段播出公益廣告三個(gè)月,。目前正在拍攝針對農(nóng)村,、中老年的防范非法集資公益廣告，并擬于5月起在央視7個(gè)頻道15個(gè)時(shí)段全年播出,，進(jìn)一步加大宣傳力度,。
地方層面，連續(xù)5年組織開展全國防范非法集資宣傳月活動,。各地各有關(guān)部門按照聯(lián)席會議的工作部署,，積極行動，宣傳力度逐年加大,，效果明顯,。僅2017年宣傳月期間，各地就組織各類宣傳活動3.8萬余次，參與活動群眾1億余人次,，發(fā)放張貼各類宣傳材料8123萬份（張）,，發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示短信2.75億條。2018年元旦春節(jié)期間,，聯(lián)席會議辦公室又部署各地抓住“萬眾返鄉(xiāng)”的好時(shí)機(jī)開展針對性宣傳,。此外，連續(xù)5年組織開展全國涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動,。各地各有關(guān)部門及時(shí)查處清理涉嫌非法集資廣告訊息,，凈化市場環(huán)境。
二,、當(dāng)前非法集資形勢特點(diǎn)
（一）非法集資案件繼續(xù)“雙降”,，但總體形勢依然嚴(yán)峻。據(jù)聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計(jì),，2017年全國新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起,，涉案金額1795.5億元,，同比分別下降2.8%,、28.5%，2018年1-3月,，新發(fā)非法集資案件1037起,，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%,，繼續(xù)保持“雙降”態(tài)勢,。但案件總量仍在高位運(yùn)行，參與集資人數(shù)持續(xù)上升,，跨省案件持續(xù)多發(fā),，涉及多個(gè)省份乃至全國的重特大案件仍時(shí)有發(fā)生，總體形勢依然嚴(yán)峻,。
（二）發(fā)案行業(yè)領(lǐng)域和地區(qū)相對集中,。當(dāng)前，全國非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè),，呈現(xiàn)“遍地開花”的特點(diǎn),，投融資類中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺,、房地產(chǎn),、農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機(jī)構(gòu),、互聯(lián)網(wǎng)平臺等非持牌機(jī)構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動,，發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。案件集中于東部沿海地區(qū)和中西部人口大省，但中小城市,、城鄉(xiāng)結(jié)合地區(qū),、農(nóng)村地區(qū)案件也在逐漸增多，潛在風(fēng)險(xiǎn)不容忽視,。
（三）集資手段花樣翻新,，認(rèn)定難度加大。一些不法分子層層包裝設(shè)計(jì)所謂的項(xiàng)目和產(chǎn)品,，以當(dāng)下“熱門名詞”“熱點(diǎn)概念”炒作,，誘惑社會公眾投入資金。一些無商品,、無實(shí)體,、打著“虛擬任務(wù)”名頭的案件陸續(xù)出現(xiàn)，許多非法集資借助互聯(lián)網(wǎng)平臺,，近期還出現(xiàn)了完全借助微信群等開展非法集資等行為,，隱蔽性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)傳染快,，風(fēng)險(xiǎn)不容忽視,。此外，非法集資與傳銷,、詐騙等犯罪相互交織特征在一些領(lǐng)域和地區(qū)更加突出,，農(nóng)村地區(qū)非法集資“口口相傳”“熟人拉熟人”現(xiàn)象明顯，這些都給防范和打擊工作帶來更大困難,。
三,、下一步工作重點(diǎn)
非法集資是社會一大痼疾，2018年非法集資形勢仍將持續(xù)嚴(yán)峻,。做好防范和處置非法集資工作事關(guān)人民群眾切身利益,，事關(guān)國家金融安全和社會穩(wěn)定，也是打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的重要任務(wù)之一,，對此我們深感責(zé)任重大,、使命光榮。聯(lián)席會議將繼續(xù)全面貫徹落實(shí)黨的十九大,、中央經(jīng)濟(jì)工作會議和全國金融工作會議精神,，按照2018年處置非法集資部際聯(lián)席會議（擴(kuò)大會議）部署和要求，推動各地各有關(guān)部門進(jìn)一步加大工作力度,，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線,，為打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)作出積極貢獻(xiàn)。重點(diǎn)工作如下：
一是強(qiáng)化責(zé)任落實(shí),。推動省級人民政府切實(shí)擔(dān)負(fù)起防范和處置非法集資第一責(zé)任人責(zé)任,，全面推進(jìn)工作，加強(qiáng)基層工作力量保障。推動各行業(yè)主（監(jiān)）管部門進(jìn)一步強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管,，防控本行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn),。聯(lián)席會議將進(jìn)一步加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)和工作聯(lián)動，積極指導(dǎo),、支持配合地方開展工作,。
二是加強(qiáng)制度建設(shè)。推動《處置非法集資條例》盡快出臺,。深入研究新問題,，總結(jié)規(guī)律，積極推動和配合有關(guān)部門建立健全相關(guān)法律制度,。
三是妥善處置化解風(fēng)險(xiǎn),。推動各地依法穩(wěn)妥處置重大案件，加快消化陳案,，協(xié)同處置好跨省案件,，積極穩(wěn)妥化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。對一些打著“高大上”旗號,、花樣百出,、沒有可持續(xù)盈利模式的龐氏騙局，推動地方果斷處置,、堅(jiān)決打擊,。
四是加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警。進(jìn)一步整合資源,，推動各地建立健全立體化、社會化,、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系,。加大舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度宣傳和實(shí)施力度。建立線上線下相結(jié)合,、常態(tài)化的風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制,。加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)防控，遏制非法集資風(fēng)險(xiǎn)通過互聯(lián)網(wǎng)擴(kuò)散蔓延的勢頭,。
五是進(jìn)一步加大宣傳力度,。下更大力氣開展宣傳教育工作，2018年聯(lián)席會議將繼續(xù)組織開展3項(xiàng)重點(diǎn)活動：防范非法集資宣傳月活動,、非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查活動和涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動,。在央視全年播放防范非法集資公益廣告的同時(shí)，也通過網(wǎng)絡(luò),、地方媒體等多渠道加強(qiáng)宣傳推廣,，形成上下聯(lián)動、聲勢浩大的宣傳格局。中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會也積極部署各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利用一切可能的手段和機(jī)會開展公共宣傳,，切實(shí)提高社會公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識。
在此,，我們也進(jìn)一步提醒廣大社會公眾,，天上不會掉餡餅，高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn),。請大家積極了解非法集資的相關(guān)法律政策,，不要相信竹籃子也能打一筐水的神話，選擇正規(guī)渠道投資理財(cái),，守護(hù)好自己的錢袋子,。
謝謝大家。
人民法院審理非法集資刑事案件情況及典型案例
最高人民法院
近年來,，人民法院堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想為指導(dǎo),，深入貫徹黨的十八大、十九大精神,，以及中央經(jīng)濟(jì)工作會議,、中央政法工作會議、全國金融工作會議等會議精神,，貫徹落實(shí)國發(fā)〔2015〕59號文件精神,，切實(shí)做好防范和處置非法集資工作，依法嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪,，為防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn),、確保國家金融安全、維護(hù)社會大局穩(wěn)定提供有力司法保障,。
一,、案件情況和特點(diǎn)
近三年來，全國法院依法,、公正審理了一大批非法集資犯罪案件,，主要情況和特點(diǎn)如下：
（一）案件集中暴發(fā)，案件數(shù)量持續(xù)攀升
2015年至2017年全國法院新收非法集資犯罪案件同比分別上升108.23%,、36.7%,、6.13%；2015年至2017年審結(jié)非法集資犯罪案件同比分別上升70.1%,、76.2%,、22.2%。非法集資犯罪案件自2015年以來呈井噴式增長,，雖然增幅有所放緩,，但案件數(shù)量仍保持高位運(yùn)行,，審判任務(wù)繁重。
（二）大要案高發(fā)頻發(fā),，案件處置難度大
目前是非法集資案件高發(fā)期,。“e租寶”、“泛亞”等跨省區(qū)的大案,、要案不斷出現(xiàn),，涉案數(shù)額不斷攀升，從幾百萬,、幾千萬到幾十億,、數(shù)百億，甚至上千億,；集資參與人數(shù)量和規(guī)模也不斷增大,，從幾萬到幾十萬人、上百萬,，甚至幾百萬人,。多數(shù)案件往往是因資金鏈斷裂后才案發(fā)，非法集資的錢款往往已經(jīng)用于償付高額利息,、企業(yè)運(yùn)作和運(yùn)營支出以及犯罪分子揮霍,，追贓挽損難度大。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),，2016年新發(fā)非法集資案件中,，跨省案件190起，集資金額超億元案件345起,，集資人數(shù)超千人案件235起,。“E租寶”案是建國以來最大的非法集資案件，涉案金額達(dá)762億余元,，集資參與人達(dá)115萬余人,，涉及全國31個(gè)省市，未兌付缺口380億余元,，案件審判、處置難度非常大,。
（三）犯罪蔓延速度加快,，從實(shí)體產(chǎn)品轉(zhuǎn)向金融產(chǎn)品
從案件情況看，非法集資組織化,、網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯,，線上線下相互結(jié)合，傳播速度更快,、覆蓋范圍更廣,，大大突破了地域界限,，涉案地區(qū)快速從東部向中西部擴(kuò)散，從一二線城市向三四線城市蔓延,。除江蘇,、浙江、河南,、山東等原有的高發(fā)地區(qū)外,，北京、河北,、陜西,、重慶、貴州,、新疆,、云南、安徽等成為新的高發(fā)地區(qū),。犯罪分子假借迎合國家政策,，打著“金融創(chuàng)新”、“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”,、“資本運(yùn)作”等幌子,，從種植養(yǎng)殖、資源開發(fā)到投資理財(cái),、網(wǎng)絡(luò)借貸,、眾籌、期貨,、股權(quán),、虛擬貨幣轉(zhuǎn)變，迷惑性更強(qiáng),，“金融互助”,、消費(fèi)返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮,，互聯(lián)網(wǎng)＋傳銷＋非法集資模式案件多發(fā),，層級擴(kuò)張快，傳染性很強(qiáng),，金融監(jiān)管,、防范打擊難度加大，極易形成跨區(qū)域大案,。
（四）堅(jiān)持依法從嚴(yán)懲處,，重刑率和監(jiān)禁刑率較高
非法集資案件嚴(yán)重破壞金融市場秩序，嚴(yán)重危害國家金融安全,，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾權(quán)益,，社會危害性大,。人民法院始終堅(jiān)持從嚴(yán)懲處的方針，依法嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪,，確保刑罰效果,。2015年至2017年，非法吸收公眾存款犯罪案件的重刑率（判處五年有期徒刑以上刑罰的比率）分別為23.17%,、19.42%,、18.4%，集資詐騙犯罪案件的重刑率分別為75.03%,、77.77%,、77.22%；非法吸收公眾存款案件的監(jiān)禁刑率分別為71.20%,、72.91%,、78.36，集資詐騙案件的監(jiān)禁刑率分別為93.44%,、94.82%,、93.66%。2015年至2017年,，集資詐騙犯罪案件的重刑率連續(xù)三年均超過70%,，監(jiān)禁刑率連續(xù)三年均超過90%，均遠(yuǎn)高于同期全部金融犯罪案件的重刑率和監(jiān)禁刑率,。同時(shí)依法用足用好財(cái)產(chǎn)刑,，從經(jīng)濟(jì)上最大限度剝奪犯罪分子再犯罪的能力。
二,、相關(guān)法律政策
非法集資犯罪涉及非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩個(gè)罪名,。刑法第一百七十六條、一百九十二條分別規(guī)定了非法吸收公眾存款罪,、集資詐騙罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn),。近年先后制定出臺了《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》、《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》,、《最高人民法院 最高人民檢察院關(guān)于適用犯罪嫌疑人,、被告人逃匿、死亡案件違法所得沒收程序若干問題的規(guī)定》等,，為準(zhǔn)確認(rèn)定非法集資犯罪,、正確定罪量刑、依法處置涉案財(cái)物等提供了明確的法律政策依據(jù),，確保案件審判處置工作取得良好的法律效果和社會效果。
（一）關(guān)于非法集資犯罪的認(rèn)定
刑法規(guī)定,，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,，擾亂金融秩序的,，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；以非法占為有目的,，使用詐騙方法非法集資,，數(shù)額較大的，構(gòu)成集資詐騙罪,。司法解釋進(jìn)一步明確了非法集資,、非法吸收公眾存款、集資詐騙的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),。非法集資是指違反國家金融管理法律規(guī)定,，向社會公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為。非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款是指實(shí)施非法集資行為,，同時(shí)具備未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金,，通過媒體、推介會,、傳單,、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣,、實(shí)物,、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)，以及向社會公眾即社會不特定對象吸收資金等四個(gè)條件,，即具有非法性,、公開性、利誘性,、社會性四個(gè)特征的情形（刑法另有規(guī)定的除外）,。司法解釋列舉了實(shí)踐中常見的十種非法吸收公眾存款的行為。集資詐騙與非法吸收公眾存款的根本區(qū)別在是否具有非法占有的目的,，以非法占有為目的,，使用詐騙方法非法集資的，就是集資詐騙,。司法解釋明確了認(rèn)定“以非法占有為目的”的七種情形,。
（二）關(guān)于非法集資犯罪的量刑
刑法規(guī)定，犯非法吸收公眾存款罪的,，處三年以下有期徒刑或者拘役,，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；犯集資詐騙罪,，數(shù)額較大的,，處五年以下有期徒刑或者拘役,，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，處五年以上十年以下有期徒刑,，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)；并規(guī)定了非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的單位犯罪,。司法解釋明確了認(rèn)定非法吸收公眾存款罪犯罪單位和個(gè)人犯罪的入罪和“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),，以及集資詐騙罪單位和個(gè)人犯罪的數(shù)額較大、數(shù)額巨大,、數(shù)額特別巨大的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),。
（三）關(guān)于非法集資犯罪涉案財(cái)物的追繳和處置
非法集資的資金屬于違法所得。根據(jù)刑法的規(guī)定,，犯罪分子違法所得的一切財(cái)物,，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠。以吸收的資金向集資參與人支付的利息,、分紅等回報(bào),，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi),、反點(diǎn)費(fèi),、傭金、提成等費(fèi)用,，應(yīng)當(dāng)依法追繳,。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報(bào)可予折抵本金,?！蹲罡呷嗣穹ㄔ?最高人民檢察院關(guān)于適用犯罪嫌疑人、被告人逃匿,、死亡案件違法所得沒收程序若干問題的規(guī)定》規(guī)定,，對金融詐騙犯罪等重大犯罪案件，犯罪嫌疑人,、被告人逃匿,，在通緝一年后不能到案，或者犯罪嫌疑人,、被告人死亡,，依照刑法規(guī)定應(yīng)當(dāng)追繳其違法犯罪及其他涉案財(cái)產(chǎn)的，可以適用違法所得沒收程序。
三,、重大,、典型案例
1.“E租寶”集資詐騙、非法吸收公眾存款案
【基本案情】
法院認(rèn)定,，被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)成立于2013年5月，被告單位鈺誠國際控股集團(tuán)成立于2015年5月,，實(shí)際控制人均為被告人丁寧,。2014年6月，丁寧收購金易融公司,，對該公司的互聯(lián)網(wǎng)平臺進(jìn)行升級改造后,，更名為e租寶平臺上線運(yùn)營；2015年2月丁寧收購英途財(cái)富公司,，將該公司的芝麻金融平臺上線運(yùn)營,。此后，丁寧決定由其控制的鈺誠融資租賃公司為二平臺提供融資租賃債權(quán)及個(gè)人債權(quán)項(xiàng)目,；金易融公司,、安信惠鑫公司及下屬數(shù)百家銷售公司分別負(fù)責(zé)e租寶平臺的線上、線下運(yùn)營,；英途財(cái)富公司,、英途世紀(jì)公司分別負(fù)責(zé)芝麻金融平臺的線上、線下運(yùn)營,，另使用國通融資擔(dān)保有限公司,、增益（天津）商業(yè)保理有限公司等多家公司名義，在平臺上宣傳為投資提供擔(dān)保,、保理,。上述公司均沒有獨(dú)立的人事、財(cái)政權(quán),，由二被單位實(shí)際控制,、管理，對外以鈺誠集團(tuán)名義宣傳,。
被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)于2014年6月至2015年4月間,，被告單位鈺誠國際控股集團(tuán)于2015年5月至12月間，在沒有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)的前提下,，利用e租寶平臺,、芝麻金融平臺發(fā)布虛假的融資租賃債權(quán)項(xiàng)目及個(gè)人債權(quán)項(xiàng)目，包裝成“e租年享”,、“年安豐裕”等年化收益9%至14.6%的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售,，以承諾還本付息等為誘餌，通過電視臺、網(wǎng)絡(luò),、散發(fā)傳單等途徑向社會公開宣傳,，先后吸收115萬余人資金共計(jì)762億余元，其中重復(fù)投資金額為164億余元,。二被告單位集資后,，除部分集資款用于返還集資本息，以及支付員工工資,、房租,、廣告宣傳費(fèi)用、收購線下銷售公司和擔(dān)保公司等運(yùn)營成本外,，其余大部分集資款在丁寧的授意下肆意揮霍,、隨意贈予他人，以及用于走私等違法犯罪活動,，造成集資款損失共計(jì)380億余元,。
被告人丁寧作為二被告單位的實(shí)際控制人，在進(jìn)行決策的同時(shí),，與高層管理人員被告人丁甸,、張敏、彭力等人負(fù)責(zé)指揮,、管理集資活動,，被告人雍磊、侯松,、許輝負(fù)責(zé)制作虛假的債權(quán)項(xiàng)目,，被告人劉曼曼、朱志敏,、劉靜靜按照丁寧,、丁甸等人指示，負(fù)責(zé)收取,、支付,、調(diào)動集資款。被告人王之煥,、謝潔,、路濤、張平等人分別負(fù)責(zé)在e租寶,、芝麻金融平臺發(fā)布虛假的債權(quán)項(xiàng)目,，被告人謝潔、楊翰輝,、姚寶燕,、楊晨,、丁如強(qiáng)等人負(fù)責(zé)通過媒體、推介會等途徑向社會公開進(jìn)行利誘性宣傳,，并通過被告人齊松巖,、楊翠致、路濤,、丁如強(qiáng)等人分別管理的線下銷售公司，同步開展線上,、線下集資活動，被告人李倩倩,、張傳彪、宗靜,、劉田田、王磊,、高俊俊等人分別負(fù)責(zé)項(xiàng)目審核,、人員招聘,、業(yè)務(wù)督導(dǎo),、人事管理,、平臺維護(hù),、提供個(gè)人名義債權(quán)等事項(xiàng)。
此外,，法院還認(rèn)定鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司,、丁寧等人犯走私貴重金屬罪,、非法持有槍支罪,、偷越國境罪的事實(shí),。
【法院判決】
法院認(rèn)為，被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán),、鈺誠國際控股集團(tuán)以非法占有為目的,，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資,，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。被告人丁寧,、丁甸,、張敏,、彭力作為二被告單位非法集資中直接負(fù)責(zé)的主管人員，被告人雍磊,、侯松,、許輝、劉曼曼,、朱志敏,、劉靜靜作為二被告單位非法集資中的直接責(zé)任人員，以非法占有為目的,，積極參與組織,、策劃,、實(shí)施使用詐騙方法非法集資，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪,。被告人王之煥,、李倩倩、張傳彪,、宗靜,、謝潔、齊松巖,、楊翠致,、楊翰輝、姚寶燕,、劉田田、路濤,、張平、丁如強(qiáng)作為二被告單位非法集資中的直接負(fù)責(zé)的主管人員,，被告人楊晨,、王磊、高俊俊作為二被告單位非法集資中的直接責(zé)任人員,，違反國家金融管理法律規(guī)定，變相吸收公眾存款,，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。此外,，被告單位鈺誠國際控股集團(tuán)還構(gòu)成走私貴重金屬罪，被告人丁寧還構(gòu)成走私貴重金屬罪,、非法持有槍支罪,、偷越國境罪，被告人謝潔還構(gòu)成走私貴重金屬罪,、偷越國境罪。
安徽鈺誠控股集團(tuán),、鈺誠國際控股集團(tuán),，以及丁寧,、丁甸,、張敏,、彭力,、雍磊、侯松,、許輝、劉曼曼,、朱志敏,、劉靜靜犯罪集資詐騙罪,，造成數(shù)十萬人員財(cái)產(chǎn)損失達(dá)數(shù)百億元,，數(shù)額特別巨大，情節(jié)特別嚴(yán)重,，依法均應(yīng)懲處；王之煥,、李倩倩,、張傳彪、宗靜,、謝潔、齊松巖,、楊翠致,、楊翰輝、姚寶燕,、劉田田,、楊晨、王磊,、路濤,、張平、丁如強(qiáng),、高俊俊所犯非法吸收公眾存款罪,，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重,，依法均應(yīng)懲處,。鈺誠國際控股集團(tuán)、丁寧,、謝潔所犯走私貴重金屬罪,，情節(jié)特別嚴(yán)重，依法均應(yīng)懲處,。鈺誠國際控股集團(tuán),、丁寧、謝潔所犯數(shù)罪,，依法應(yīng)當(dāng)并罰,。根據(jù)被告單位及各被告人犯罪的事實(shí)、犯罪的性質(zhì),、情節(jié)和對社會的危害程度,，依法對鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪并罰判處罰金人民幣18.03億元,；對安徽鈺誠控股集團(tuán)以集資詐騙罪判處罰金人民幣1億元,；對丁寧以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪,、非法持有槍支罪,、偷越國境罪數(shù)罪并罰判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身,，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣50萬元,，罰金人民幣1億元；對丁甸以集資詐騙罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身,，并處罰金人民幣7000萬元,；分別以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪,、走私貴重金屬罪,、偷越國境罪，對張敏等24人判處有期徒刑三年至十五年不等刑罰,，并處剝奪政治權(quán)利及罰金,；同時(shí)判決在案扣押、凍結(jié)款項(xiàng)分別按比例發(fā)還集資參與人,。
【剖析解讀】
“E租寶”案是典型的非法集資犯罪案件,，之所以認(rèn)定被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán),，以及作為二被告單位非法集資中直接負(fù)責(zé)的主管人員,、被告人丁寧、丁甸,、張敏,、彭力、作為二被告人單位非法集資中的直接責(zé)任人員被告人雍磊,、侯松,、許輝、劉曼曼,、朱志敏,、劉靜靜構(gòu)成集資詐騙罪，關(guān)鍵在于“以非法占有為目的”的認(rèn)定,。被告人單位及前述被告人的“非法占有的目的”具體表現(xiàn)在：一是利用虛假債權(quán)項(xiàng)目進(jìn)行集資,。被告單位利用所控制的公司、注冊的空殼公司及冒用其他公司名義制作虛假債權(quán)項(xiàng)目,，制假比例高達(dá)95.6%,，這些項(xiàng)目被用于欺騙投資人投資。二是以低風(fēng)險(xiǎn),、高回報(bào)的反投資規(guī)律進(jìn)行集資,。e租寶平臺的產(chǎn)品收益率為9%到14.6%，而融資租賃債權(quán)項(xiàng)目的回報(bào)率集中在6%到8%之間,，這就意味著這些債權(quán)項(xiàng)目如果是真實(shí)的,，則平臺息差收入為負(fù)。三是被告單位在集資后,，除部分用于返還集資本息及公司運(yùn)營外，其余大部分在丁寧的授意下肆意揮霍、隨意增予他人,，以及用于走私等違法犯罪活動,。本案認(rèn)定二被告單位及丁寧、丁甸等被告人構(gòu)成集資詐騙罪正確,，且依法從嚴(yán)懲處,，實(shí)現(xiàn)了法律效果和社會效果的統(tǒng)一。
2.“邦家”集資詐騙,、非法吸收公眾存款案
【基本案情】
被告人蔣洪偉于2002年12月起在廣州市先后注冊成立綠色世紀(jì)公司,、廣東邦家公司、兆晉公司,、邦家健康超市公司,，并相繼在全國16個(gè)省、直轄市設(shè)立了64家分公司及24家子公司,。蔣洪偉等人以上述公司的汽車等實(shí)物租賃,、保健品和有機(jī)食品銷售等業(yè)務(wù)為掩護(hù)，在未取得融資許可的情況下,，采用推銷會員制消費(fèi),、區(qū)域合作及人民幣資金借款等方式，向社會公眾進(jìn)行非法集資,。2002年12月至2012年5月間,，非法集資金額為99.5億余元，集資參與人達(dá)23萬余人,。上述非法集資款匯入蔣洪偉的指定賬戶,，由蔣洪偉控制和調(diào)撥使用，除部分用于廣東邦家公司等生產(chǎn)經(jīng)營外,，其他用于公司員工的獎(jiǎng)金和業(yè)績提成以及返還集資本息,，部分集資款去向不明，造成社會公眾巨額集資款無法返還,。
被告人蔣洪偉作為廣東邦家公司以及關(guān)聯(lián)公司的實(shí)際控制人,，與高層管理人員被告人張榮珍、陳少鋒,、范秀忠,、薛云峰等人負(fù)責(zé)組織、指揮,、管理集資活動,；被告人周文鳳、張汝良,、鄧智豪,、黃宇輝,、伍志國、溫運(yùn)平,、熊婉婷,、羅禮俊、丘光前,、黃志華,、高可創(chuàng)、姚棉濤,、何葉洪,、吳敏崇、陳華榮,、周穎愉,、陳紹娥在蔣洪偉指使下負(fù)責(zé)向社會公眾推銷非法集資業(yè)務(wù)及相關(guān)分公司的日常管理工作；被告人羅永鵬負(fù)責(zé)對經(jīng)理以上的公司員工進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),，被告人吳逢笑負(fù)責(zé)清理,、審計(jì)全國各地分公司財(cái)務(wù)賬冊，并按照蔣洪偉的指示使用蔣洪偉的個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)款到各分公司和個(gè)人賬戶,。非法集資期間,，蔣洪偉大量揮霍集資款，其他被告人均非法獲得幾萬元至幾百萬元數(shù)額不等的業(yè)績提成,。
【法院判決】
法院認(rèn)為,，被告人蔣洪偉、張榮珍,、范秀忠,、陳少峰、薛云峰、羅永鵬、吳逢笑以非法占有為目的,，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大,，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。被告人周文鳳,、張汝良,、鄧智豪、黃宇輝,、熊婉婷,、伍志國、何葉洪,、黃志華,、溫運(yùn)平,、羅禮俊、姚棉濤,、丘光前,、高可創(chuàng)、吳敏崇,、陳華榮、周穎愉,、陳紹娥在他人指使下,，非法吸收及變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序,，數(shù)額巨大并有其他嚴(yán)重情節(jié),，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)各被告人犯罪的事實(shí),、犯罪的性質(zhì),、情節(jié)和對社會的危害程度，依法對被告人蔣洪偉以集資詐騙罪判處無期徒刑,，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn),，剝奪政治權(quán)利終身；對被告人張榮珍以集資詐騙罪判處有期徒刑三年十個(gè)月到十四年不等刑罰,，并處罰金,；對被告人周文鳳等人以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑三年至五年不等刑罰，并處罰金,；同時(shí)判決對各被告人的違法所得,，依法應(yīng)予追繳，返還被害人,。
【剖析解讀】
本案被告人蔣洪偉及相關(guān)邦家公司在沒有取得融資行政許可資格情況下,，以相關(guān)邦家公司的汽車等實(shí)物租賃、保健品和有機(jī)食品銷售等業(yè)務(wù)為掩護(hù),，通過銷售會員卡,、區(qū)域合作合同、汽車租賃合同,、人民幣借款合同的方式,，向社會公眾大肆吸收資金。蔣洪偉非法集資后,，絕大部分不用于經(jīng)營活動,，主要用于以新償舊，不具備償還能力,；還肆意分配,、隨意處置集資款,，大量資金根據(jù)個(gè)人喜好，以現(xiàn)金方式獎(jiǎng)勵(lì)涉案各人或支付高額的業(yè)績提成或被蔣洪偉個(gè)人用于不能帶來收益的其他用途,，足以認(rèn)定蔣洪偉具有非法占有的目的,。被告人張榮珍、范秀忠,、陳少峰,、薛云峰作為蔣洪偉實(shí)施非法集資活動的核心人物，不同程度地參與了整個(gè)非法集資活動的密謀,、策劃和系列具體運(yùn)作,，羅永鵬負(fù)責(zé)對公司人員進(jìn)行培訓(xùn)，被告人吳逢笑負(fù)責(zé)清理,、審計(jì)公司財(cái)務(wù)賬戶,，并按照蔣洪偉的指示轉(zhuǎn)付集資款，均得到巨額利益,，足以認(rèn)定具有非法占有的共同故意,。據(jù)此，對蔣洪偉及前述被告人認(rèn)定集資詐騙罪,，對沒有充分證據(jù)證明具有非法占有目的其他被告人認(rèn)定非法吸收公眾存款罪,。本案涉案公司在蔣洪偉等人設(shè)立后以實(shí)施犯罪為主要活動，或者為實(shí)施犯罪而設(shè)立,，屬于蔣洪偉等人的個(gè)人犯罪,，不屬于單位犯罪。
3.“黃金佳”非法吸收公眾存款案
【基本案情】
法院認(rèn)定,，2007年3月,，被告單位黃金佳投資咨詢有限公司成立，初始名稱為“廊坊市黃金佳投資咨詢有限公司”,，注冊資本3萬元,，被告人肖雪任法定代表人，被告人肖雪,、肖淑娣為公司股東,。2007年至2010年間，公司多次更名及變更注冊資本,。2011年5月更名為“黃金佳投資集團(tuán)有限公司”,。公司的經(jīng)營范圍為：對房地產(chǎn)、酒店,、工業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)建設(shè)的投資,；金銀制品的零售；第二類增值電信業(yè)務(wù)中的呼叫中心業(yè)務(wù),。被告單位自2007年3月至2014年9月,，在河北,、北京、天津,、西安,、大連、深圳等多省市的多家黃金佳門店,，利用經(jīng)營實(shí)體金店,，通過媒體、傳單,、門店宣傳,、業(yè)務(wù)員對客戶口口相傳，與不特定人員簽訂黃金佳內(nèi)部福利協(xié)議,、內(nèi)部福利兩便協(xié)議、預(yù)訂預(yù)售中立倉合同,、金管家購買協(xié)議,、“金發(fā)展”委托信托協(xié)議書、“金元寶”合同,、“大贏家”白銀理財(cái)協(xié)議書,、黃金佳金銀/黃金/白銀制品買賣合同、提金卡全額購買協(xié)議,、積存卡積存系列金條/金錢協(xié)議,、黃金佳系列金條/金錢代保管協(xié)議，并允諾收益等方式吸收資金共計(jì)153.7億余元,。
被告人肖雪作為公司股東,、董事長、執(zhí)行董事,，指揮,、決策黃金佳投資集團(tuán)有限公司吸收資金，被告人何海靖作為公司副總經(jīng)理,、負(fù)責(zé)市場營銷,，被告人李運(yùn)江作為公司副總經(jīng)理、負(fù)責(zé)后勤及開設(shè)分公司,、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等新店的選址,，被告人魏喆作為廊坊市金實(shí)軟件開發(fā)有限公司總經(jīng)理兼公司交易部經(jīng)理、負(fù)責(zé)黃金佳投資集團(tuán)有限公司產(chǎn)品軟件研發(fā)及維護(hù),，被告人許漢杰作為黃金學(xué)院的副院長,、負(fù)責(zé)培訓(xùn)，被告人王蒙君作為公司行政人事總監(jiān),、負(fù)責(zé)人力資源和員工薪酬,；被告人肖淑娣作為公司二名股東之一,，被告人康學(xué)偉作為戰(zhàn)略發(fā)展委員會經(jīng)理兼石家莊分公司經(jīng)理，被告人陳梅杰作為公司財(cái)務(wù)副經(jīng)理,，被告人劉興隆作為董事長助理兼司機(jī),，被告人崔志偉作為公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，被告人王來鋒作為深圳分公司經(jīng)理,，被告人李新作為京津廊大區(qū)廊坊市區(qū)第一分公司副總經(jīng)理,，被告人李昱濤作為公司的副總經(jīng)理，被告人張瑋立作為公司審計(jì)監(jiān)察部經(jīng)理在不同時(shí)期均參與了謀劃,、指揮和具體實(shí)施公司吸收資金業(yè)務(wù),。
2014年7月,，被告單位賬戶被管控后,，被告人肖雪指使被告人肖淑娣在江蘇銀行北京分行、北京銀行分別以黃金佳投資集團(tuán)有限公司名義開立賬戶并在多個(gè)分公司,、營業(yè)部設(shè)立多部POS機(jī)繼續(xù)吸收社會資金,。被告單位及被告人肖雪將所吸收資金用于購買黃金佳大廈、安次區(qū)工業(yè)園區(qū)土地,、車輛,、房產(chǎn)、黃金白銀,；投資黃金佳投資集團(tuán)有限公司及其子公司和永清綠野仙莊,、固安綠華濃等關(guān)聯(lián)公司；支付被告人肖雪之女出國留學(xué)費(fèi)用并分別給肖淑娣,、肖娟,、肖發(fā)各1000萬元人民幣；向清華大學(xué)捐款5000萬元人民幣,，向中國婦女發(fā)展基金會捐贈500萬元人民幣,，向經(jīng)濟(jì)參考報(bào)社支付500萬元人民幣；兌付部分本金及利息,，支付員工工資及提成,，支付各分公司及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的租金、基礎(chǔ)建設(shè)費(fèi)用等,。
【法院判決】
法院認(rèn)為,，被告單位黃金佳投資集團(tuán)有限公司向社會不特定人員非法吸收存款，嚴(yán)重?cái)_亂國家金融秩序,，數(shù)額巨大,；被告人肖雪、肖淑娣、何海靖,、李運(yùn)江,、魏喆、許漢杰,、康學(xué)偉,、王蒙君、陳梅杰,、劉興隆,、王來鋒、崔志偉,、李新,、李昱濤、張瑋立為該單位直接負(fù)責(zé)的主管人員或其他直接責(zé)任人員,，上述單位及各被告人之行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,。根據(jù)被告單位及各被告人犯罪的事實(shí)、犯罪的性質(zhì),、情節(jié)和對社會的危害程度,，依法對被告單位黃金佳投資集團(tuán)有限公司以非法吸收公眾存款罪判處罰金人民幣五十萬元；對被告人肖雪以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑十年,，并處罰金人民幣二十萬元；對被告人肖淑娣等人以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑二年六個(gè)月到六年不等刑罰,，并處罰金,；同時(shí)判決被告單位黃金佳投資集團(tuán)有限公司非法吸收公眾存款的違法所得予以追繳，返還集資參與人,。
【剖析解讀】
本案屬于單位犯罪,，黃金佳投資集團(tuán)有限公司以經(jīng)營黃金、白銀產(chǎn)品為名,，通過媒體,、傳單、門店宣傳,、業(yè)務(wù)員對客戶口口相傳等多種方式面向社會公開宣傳,，向社會不特定對象許諾收益，吸收資金,。黃金佳投資集團(tuán)有限公司通過其內(nèi)部的高層會議或戰(zhàn)略發(fā)展委員會研究決定,，經(jīng)營中立倉、內(nèi)部福利協(xié)議等產(chǎn)品,，并以黃金佳投資集團(tuán)有限公司的名義發(fā)行上述產(chǎn)品,，且所吸收資金全部進(jìn)入黃金佳投資集團(tuán)有限公司賬戶，或者雖進(jìn)入以個(gè)人名義開立的賬戶,，仍歸黃金佳投資集團(tuán)有限公司統(tǒng)一支配,。據(jù)此,，黃金佳投資集團(tuán)有限公司的行為具備非法吸收公眾存款的非法性、公開性,、利誘性,、社會性特征，依法應(yīng)認(rèn)定黃金佳投資集團(tuán)有限公司實(shí)施了非法吸收公眾存款的行為,，依法應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究黃金佳投資集團(tuán)有限公司及其直接負(fù)責(zé)的主管人員或其他直接責(zé)任人員的刑事責(zé)任,。
2017年檢察機(jī)關(guān)依法打擊非法集資案件的基本情況
最高人民檢察院
近年來，高檢院認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央,、國務(wù)院決策部署,，按照《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》要求，充分發(fā)揮檢察職能,，嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪,，維護(hù)人民群眾合法權(quán)益，并與有關(guān)部門密切配合,，加大防范和處置工作力度,，有效地維護(hù)了國家金融秩序和社會和諧穩(wěn)定。
一,、2017年的主要工作情況
2017年,，全國各級檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真履行審查批捕、審查起訴職責(zé),，依法嚴(yán)厲打擊非法集資類犯罪,，共批準(zhǔn)逮捕涉嫌非法吸收公眾存款案6409件8961人，同比分別下降0.5%和5.1%,；批準(zhǔn)逮捕涉嫌集資詐騙案871件1255人,，同比分別上升19.8%和19.7%；批準(zhǔn)逮捕涉嫌擅自發(fā)行股票,、公司,、企業(yè)債券案2件11人。辦案過程中嚴(yán)格按照依法處置,、輿論引導(dǎo),、風(fēng)險(xiǎn)防控“三同步”要求，注重辦案風(fēng)險(xiǎn)評估預(yù)警,，加強(qiáng)釋法說理,、矛盾化解，積極穩(wěn)妥開展辦案工作,。積極配合公安,、法院開展追贓挽損、資產(chǎn)處置等工作，注重法律效果,、政治效果和社會效果的有機(jī)統(tǒng)一,，有效地維護(hù)了國家金融秩序和社會和諧穩(wěn)定。
二,、非法集資案件的特點(diǎn)
（一）非法集資案件影響面廣,、處置難度大
短期高額回報(bào)致使當(dāng)前非法集資類案件高位運(yùn)行，重特大案件頻發(fā),，“無風(fēng)險(xiǎn)性,、高回報(bào)率”等虛假宣傳，使投資人往往難抵誘惑,，加之犯罪嫌疑人采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式,，使得投資人信以為真，有的還不斷追加投資,，以便獲得更大收益,，當(dāng)這種“擊鼓傳花”的方式難以為繼時(shí)，最終會資金崩盤,，損失嚴(yán)重,，嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定和金融安全。目前,，隨著案件新形式新手段的不斷涌現(xiàn),，有的法律、政策界限不明晰,，涉及罪與非罪,、此罪與彼罪的認(rèn)定，涉及捕與不捕,、強(qiáng)制措施的適當(dāng)準(zhǔn)確運(yùn)用,。有的民間借貸公司甚至涉黑涉惡,，被害人眾多,，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和其他合法權(quán)益，帶來一系列的社會問題,。
（二）犯罪手段呈多樣化,、網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展
近年來，非法集資犯罪往往依托“互聯(lián)網(wǎng)+”投資模式,，設(shè)立電商平臺,，以“微商”、“多層分銷”,、“手機(jī)APP”等方式吸收資金或發(fā)展下線,。利用互聯(lián)網(wǎng)，瀏覽微信、網(wǎng)絡(luò),、公眾號的群體都可能是潛在客戶,，滲透無處不在。在利用網(wǎng)絡(luò)犯罪的同時(shí),，傳統(tǒng)的犯罪模式也得到發(fā)展,，呈現(xiàn)線下線上并存的模式。例如借用P2P模式的各類金融信息服務(wù)公司,，資產(chǎn)管理公司,，將互聯(lián)網(wǎng)金融的新概念與新手法復(fù)制到線下，以高額回報(bào)為誘餌,，通過發(fā)放宣傳單,、打電話、口口相傳等方式線上線下推廣并用,，大肆非法吸收公眾存款,。
（三）多層級集團(tuán)化作案，欺騙性較強(qiáng)
在非法集資犯罪中,，為獲取社會公眾信任,，犯罪嫌疑人主動辦理工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)成立“合法公司”,，實(shí)行層級分明,、分工明確的經(jīng)營管理模式。這些公司有具體的經(jīng)營場所,、完備的組織架構(gòu),、一定的工作人員，層級較多,、分工明確,，在全國各地設(shè)有分公司或營業(yè)部，對社會公眾的欺騙性很大,。有的嫌疑人迎合公眾對個(gè)人資產(chǎn)保值升值的需求和國家鼓勵(lì)創(chuàng)新政策,，采取投資理財(cái)、財(cái)富管理,、高科技項(xiàng)目,、互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)?shù)让x，依托具體項(xiàng)目,、債權(quán)標(biāo)的,、擔(dān)保物，假以專業(yè)規(guī)范的業(yè)務(wù)流程,、風(fēng)險(xiǎn)告知和合同文本,，大大增大了投資者的辨識難度,。
（四）追贓難度大，集資參與人往往損失慘重
非法集資犯罪往往持續(xù)數(shù)年,，犯罪潛伏期比較長,，從作案到案發(fā)有2-3年的周期或更長，在被告人無法兌付時(shí)才會案發(fā),。有相當(dāng)一部分參與人不主動報(bào)案,，甚至不肯承認(rèn)自己被騙，仍心存僥幸等待犯罪分子“出來”還錢,。由于大部分資金沒有用于正規(guī)投資,，而是被揮霍或者支付高額利息，案發(fā)后往往難以追回,，絕大多數(shù)投資人損失慘重,。大量集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件的贓款去向不明，導(dǎo)致結(jié)案后贓款無法追回,、損失得不到補(bǔ)償,、參與人不滿意等。
三,、檢察機(jī)關(guān)打擊非法集資案件的主要做法
（一）制定規(guī)范性文件,，明確法律適用標(biāo)準(zhǔn)
2017年4月7日，高檢院印發(fā)《關(guān)于充分發(fā)揮檢察職能依法辦理非法集資案件的通知》,，進(jìn)一步指導(dǎo)全國各級檢察機(jī)關(guān)依法規(guī)范辦理非法集資案件,。對一些跨區(qū)域網(wǎng)絡(luò)非法集資案件，高檢院偵監(jiān)廳與公安部經(jīng)偵局的同志共同研究制定會議紀(jì)要,，規(guī)范案件的罪名認(rèn)定,、打擊范圍、證據(jù)標(biāo)準(zhǔn),、銜接機(jī)制等問題,，并及時(shí)下發(fā)通知轉(zhuǎn)發(fā)全國各地檢察機(jī)關(guān)，指導(dǎo)案件辦理工作,。各地檢察機(jī)關(guān)在規(guī)范金融犯罪案件證據(jù)標(biāo)準(zhǔn),、梳理辦案疑難問題凝聚共識方面也做了有益探索。如河南省公檢法三機(jī)關(guān)會簽了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的指導(dǎo)意見》,，針對罪與非罪的界限,，非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪法律適用,、證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)等疑難問題進(jìn)行明確和規(guī)范,，為提升辦案質(zhì)量、準(zhǔn)確打擊奠定基礎(chǔ),。
（二）完善工作機(jī)制,，加大金融犯罪打擊力度
高檢院偵查監(jiān)督廳制定的《關(guān)于建立重大敏感案件快速反應(yīng)機(jī)制的意見》在金融犯罪重大敏感案件情況報(bào)告,、督促辦理、信息報(bào)送等方面發(fā)揮了重要作用,，強(qiáng)化了對案件的指導(dǎo)與督辦工作,。全國各地檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真貫徹高檢院工作部署，對于非法集資案件中的重大案件高度重視,，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng),，依法履職，提前介入偵查,，引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)依法取證,，強(qiáng)化偵、捕,、訴的銜接與配合,。并通過與公安機(jī)關(guān)、法院建立聯(lián)席會議制度等,，共同形成打擊犯罪合力,。
（三）探索專業(yè)化辦案，發(fā)揮金融檢察作用
一是建立專業(yè)化辦案部門,。一些地方檢察機(jī)關(guān)設(shè)置了金融檢察部門,，對金融案件辦理實(shí)行捕訴職能整合。有些省級院成立網(wǎng)絡(luò)安全與金融犯罪辦案組,，整合辦案資源,，做到分工負(fù)責(zé)、精準(zhǔn)高效,。二是嘗試專家輔助介入制度,。為進(jìn)一步豐富專業(yè)類型案件專門問題的解決途徑，在一些案件中積極探索專業(yè)人員同步輔助審查機(jī)制,、嘗試專家輔助介入制度,，助力金融案件的辦理。如對一些專業(yè)性較強(qiáng),、電子數(shù)據(jù)量大的非法集資犯罪案件,，邀請技術(shù)部門骨干力量同步介入審查工作，取得良好效果,。三是推進(jìn)專業(yè)化素質(zhì)建設(shè),。檢察機(jī)關(guān)通過開展研討會、培訓(xùn)等工作,，著力培養(yǎng)一批既懂法律,，又懂金融專業(yè)知識的復(fù)合型人才。一些辦理金融案件經(jīng)驗(yàn)豐富的檢察官也積極參加學(xué)術(shù)研討會,，不斷夯實(shí)知識底蘊(yùn),，提升解決案件難點(diǎn)的能力,。四是建立理論交流平臺。為積極推動金融檢察理論實(shí)務(wù)研究,，用先進(jìn)的工作理念和扎實(shí)的理論成果指導(dǎo)和支撐司法實(shí)踐,。一些檢察機(jī)關(guān)的《金融檢察研究》等理論成果，展示了金融檢察部門在理論實(shí)務(wù)研究方面的努力和成效,，推動了金融法治研究和司法實(shí)務(wù)領(lǐng)域交流,。
（四）注重風(fēng)險(xiǎn)防控，有效維護(hù)社會大局穩(wěn)定
檢察機(jī)關(guān)在辦理非法集資案件時(shí),，按照依法處理,、輿論引導(dǎo)、社會面管控的“三同步”要求,，把防范和處置非法集資工作放在突出重要位置,，克服就事論事、孤立辦案的傾向,，把嚴(yán)格公正執(zhí)法與維護(hù)穩(wěn)定有機(jī)統(tǒng)一起來,。對重大的非法集資案件，結(jié)合辦案做好風(fēng)險(xiǎn)評估,，制定應(yīng)急處置方案,，確定有關(guān)口徑和應(yīng)對措施，嚴(yán)格落實(shí)信訪責(zé)任制,，按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)向當(dāng)?shù)攸h委,、政府部門和上級院報(bào)送信息，把握辦案的正確方向,。一些地方檢察機(jī)關(guān)對于重特大案件及時(shí)向處非辦報(bào)送非法集資類案件辦理動態(tài),，反映在執(zhí)法辦案中遇到的問題和困難，進(jìn)一步凝聚打擊非法集資的力量,，努力實(shí)現(xiàn)辦案法律,、政治、社會“三效果”的統(tǒng)一,。
防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會發(fā)言材料
教育部
《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號）明確要求,，密切關(guān)注民辦教育機(jī)構(gòu)等新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,。教育部高度重視加強(qiáng)民辦教育機(jī)構(gòu)領(lǐng)域防范和處置非法集資工作,，主要開展了以下兩個(gè)方面工作：
一方面，認(rèn)真貫徹落實(shí)國務(wù)院辦公廳《關(guān)于開展防范和處置非法集資工作專項(xiàng)檢查的通知》（國辦發(fā)電〔2018〕2號）和2018年處置非法集資部際聯(lián)席會議（擴(kuò)大會議）精神,，發(fā)文（教財(cái)廳函〔2018〕5號）督促各地對民辦教育領(lǐng)域防范和處置非法集資工作情況全面開展自查,。此次專項(xiàng)自查工作將所有經(jīng)教育行政部門正式批準(zhǔn)設(shè)立的民辦學(xué)校（含民辦教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)）都納入自查范圍，要求地方各級教育行政部門和學(xué)校在當(dāng)?shù)卣I(lǐng)導(dǎo)下,，按照職責(zé)分工做好防范處置非法集資工作,，完善民辦學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，加強(qiáng)防范非法集資宣傳教育,。自查自糾有關(guān)情況報(bào)告擬于4月底前報(bào)送聯(lián)席會議辦公室,。
另一方面，會同有關(guān)部門,，積極貫徹落實(shí)民辦教育法律法規(guī),，加強(qiáng)規(guī)范民辦教育辦學(xué)秩序，防范民辦教育領(lǐng)域非法集資行為,。一是落實(shí)法律規(guī)定,，加強(qiáng)分類管理。2017年9月1日,，新修訂的《民辦教育促進(jìn)法》正式實(shí)施,，為規(guī)范民辦學(xué)校辦學(xué)行為提供了法律約束，不僅確立了民辦學(xué)校非營利性和營利性分類管理原則,，還對有發(fā)布虛假招生簡章或者廣告騙取錢財(cái),，惡意終止辦學(xué)、抽逃資金或者挪用辦學(xué)經(jīng)費(fèi)等行為的民辦學(xué)校,，對其法律責(zé)任進(jìn)行了重申,。《營利性民辦學(xué)校監(jiān)管實(shí)施細(xì)則》第四十七條明確規(guī)定,，營利性民辦學(xué)校違反《教育法》《民辦教育促進(jìn)法》及相關(guān)法律法規(guī),，進(jìn)行非法集資的，由教育,、人力資源社會保障,、工商行政部門或其他相關(guān)部門依法責(zé)令限期改正，并予以警告,；有違法所得的,，退還所收費(fèi)用后沒收違法所得；情節(jié)嚴(yán)重的,，責(zé)令停止招生,、吊銷辦學(xué)許可證；構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任,。二是推動條例出臺，規(guī)范辦學(xué)行為,。2017年,，我部通過召開座談會、實(shí)地調(diào)研等方式廣泛征求意見,，全面啟動《民辦教育促進(jìn)法》實(shí)施條例立法程序,，擬對民辦教育領(lǐng)域非法集資行為作出更明確禁止,，進(jìn)一步為民辦教育健康規(guī)范發(fā)展提供法律遵循?！睹褶k教育促進(jìn)法》實(shí)施條例（征求意見稿）擬于近期公開征求意見,。三是督促各地落實(shí)《意見》，健全監(jiān)管機(jī)制,。2016年12月29日,，國務(wù)院印發(fā)《關(guān)于鼓勵(lì)社會力量興辦教育促進(jìn)民辦教育健康發(fā)展的若干意見》（國發(fā)〔2016〕81號），對民辦教育改革發(fā)展作出了全面部署,，要求各地健全監(jiān)督管理機(jī)制,，加強(qiáng)民辦教育管理機(jī)構(gòu)建設(shè)，完善民辦學(xué)校財(cái)務(wù)會計(jì)制度,、內(nèi)部控制制度,、審計(jì)監(jiān)督制度，推進(jìn)民辦教育信息公開,，建立違規(guī)失信懲戒機(jī)制,，健全聯(lián)合執(zhí)法機(jī)制，加大對違法違規(guī)辦學(xué)行為的查處力度,。截至2018年3月,，已有遼寧、安徽,、甘肅,、天津、浙江,、上海等14個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）結(jié)合本地區(qū)實(shí)際出臺了實(shí)施意見和配套措施,。四是開展專項(xiàng)督察,，防范經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。我部在部署各省開展民辦教育分類管理改革全面自查的基礎(chǔ)上,，于2017年11月至12月組織各方力量,，選取安徽、廣東,、四川,、浙江、云南和北京等6個(gè)代表省份進(jìn)行實(shí)地督察,，規(guī)范民辦教育辦學(xué)秩序,，防范民辦教育領(lǐng)域出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
下一步，教育部將按照國發(fā)〔2015〕59號文件要求和本次會議精神,，進(jìn)一步督促地方各級教育行政部門和學(xué)校在當(dāng)?shù)卣I(lǐng)導(dǎo)下,，按照職責(zé)分工，做好教育領(lǐng)域防范和處置非法集資的風(fēng)險(xiǎn)排查,、監(jiān)測預(yù)警,、案件查處、善后處置,、宣傳教育和維護(hù)穩(wěn)定等工作,。同時(shí),，督促各地貫徹落實(shí)新修訂的《民辦教育促進(jìn)法》《國務(wù)院關(guān)于鼓勵(lì)社會力量興辦教育促進(jìn)民辦教育健康發(fā)展的若干意見》以及《民辦學(xué)校分類登記實(shí)施細(xì)則》《營利性民辦學(xué)校監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》等配套文件,，推動各地出臺和落實(shí)促進(jìn)民辦教育發(fā)展的制度文件，健全監(jiān)督管理機(jī)制,，建立健全民辦學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制,，切實(shí)做好民辦教育領(lǐng)域非法集資防范和處置工作。
防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會發(fā)言材料
公安部
近年來,，公安機(jī)關(guān)堅(jiān)持以人民為中心的執(zhí)法理念,，與各部門密切協(xié)同配合，依法嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪,，最大限度追贓挽損,，大力推進(jìn)能力和機(jī)制建設(shè)，堅(jiān)決維護(hù)人民群眾利益及市場經(jīng)濟(jì)秩序,。
從公安機(jī)關(guān)工作情況看,，當(dāng)前非法集資犯罪形勢依然嚴(yán)峻。一是案件高發(fā)多發(fā),。2017年,，全國公安機(jī)關(guān)共立案偵辦非法集資案件8600余起，發(fā)案數(shù)呈現(xiàn)高位運(yùn)行態(tài)勢,。重特大案件多發(fā),，2017年涉案金額超億元的案件達(dá)50起，且動輒數(shù)十億,、上百億元,，造成的經(jīng)濟(jì)損失巨大。二是波及領(lǐng)域廣泛,。商品營銷,、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖,、投資擔(dān)保等傳統(tǒng)領(lǐng)域案件時(shí)有發(fā)生,，借貸理財(cái)、私募股權(quán)、虛擬貨幣,、消費(fèi)返利等新興領(lǐng)域已逐步成為非法集資犯罪的重災(zāi)區(qū),。特別是互聯(lián)網(wǎng)上非法集資犯罪成為普遍模式，跨界特征更加突出,，傳染積聚速度更快,。三是犯罪手法嬗變。非法集資犯罪手法變形變異,，欺騙性更強(qiáng),，有的攀附冒用金融創(chuàng)新、精準(zhǔn)扶貧,、慈善互助等名目,，裹挾誘騙大量群眾；有的授意唆使參與者虛構(gòu)商品交易獲得“消費(fèi)返利”,，妄圖快速聚斂公眾資金,；更有甚者包裝造假、隱匿資金,、肆意揮霍,，淪為赤裸裸的集資詐騙。四是社會危害嚴(yán)重,。非法集資侵害對象涉及各年齡,、收入和職業(yè)人群，特別是許多低收入人群,、農(nóng)民群眾,、退休人員參與其中，有的案件中超過半數(shù)的參與者是老年人,，不少群眾把“養(yǎng)老錢”,、“救命錢”投入集資，幾乎血本無歸,。
非法集資違反國家金融管理法規(guī)及刑事法律,，致使集資參與人蒙受嚴(yán)重?fù)p失，需要全社會增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識,、攜手防范抵制,。在此，公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾,，如遇有以下情形之一的“投資”,、“理財(cái)”項(xiàng)目，務(wù)必警惕：
1.以“看廣告,、賺外快”,、“消費(fèi)返利”等為幌子的；
2.以投資境外股權(quán)、期權(quán),、外匯,、貴金屬等為幌子的；
3.以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老為幌子的,；
4.以私募入股,、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的,；
5.以投資“虛擬貨幣”,、“區(qū)塊鏈”等為幌子的；
6.以 “扶貧”,、“慈善”,、“互助”等為幌子的；
7.在街頭,、商超發(fā)放廣告的,；
8.以組織考察,、旅游,、講座等方式招攬老年群眾的；
9.“投資”,、“理財(cái)”公司,、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；
10.要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶,、境外賬戶繳納投資款的,。
加強(qiáng)社會組織監(jiān)管 防范和處置非法集資
民政部
民政部作為社會組織的登記管理機(jī)關(guān)和慈善工作主管部門，始終把對社會組織和慈善領(lǐng)域的監(jiān)管擺在極其重要的位置,。黨的十八大以來,，民政部通過出臺相關(guān)法律法規(guī)政策、建立綜合監(jiān)管體系,、豐富監(jiān)管手段等方式,，從人財(cái)物以及活動開展等方面進(jìn)一步加大了對社會組織特別是慈善組織的監(jiān)管力度，推動我國社會組織和慈善事業(yè)的健康有序發(fā)展,。
一,、社會組織基本情況
在我國，社會組織主要是指在縣級以上民政部門登記的社會團(tuán)體,、基金會和社會服務(wù)機(jī)構(gòu)（民辦非企業(yè)單位）這三類組織,。截至2017年底，全國社會組織數(shù)量已經(jīng)達(dá)到75萬多個(gè),，其中,，民政部登記的全國性社會組織2300多個(gè)；登記認(rèn)定的慈善組織144個(gè)。與企業(yè)法人,、事業(yè)單位法人和機(jī)關(guān)法人相比,，作為法人的社會組織具有非營利性、非行政性,、自治性,、志愿性、公益性或互益性等特征,，最顯著的特征是非營利性,、非行政性、自治性,，即這類組織不以營利為目的和宗旨,，資源提供者向該組織投入資源不取得經(jīng)濟(jì)回報(bào)，資源提供者不享有該組織的所有權(quán),；社會組織不是用行政性權(quán)力和手段來開展活動,；社會組織之間沒有隸屬關(guān)系，各自獨(dú)立負(fù)責(zé),、依法自主開展活動,。
二、社會組織非法集資特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)隱患
近年來,，隨著社會組織和慈善事業(yè)的快速發(fā)展,，以基金會為代表的慈善組織數(shù)量快速增長，所掌握的慈善財(cái)產(chǎn)規(guī)模不斷增加,，如何監(jiān)督這些慈善組織管好慈善財(cái)產(chǎn),，防止慈善財(cái)產(chǎn)被侵占、濫用,，甚至用于危害社會發(fā)展的領(lǐng)域,，是監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)所在。此外,，隨著社會公眾對慈善事業(yè)關(guān)注度和參與度的不斷提升,，一些以支持公益慈善事業(yè)發(fā)展為名開展的實(shí)際以營利為目的的募捐活動，甚至假借慈善名義從事非法集資,、傳銷等違法犯罪行為日益增多,。某些組織和個(gè)人打著慈善的旗號，披著慈善組織的外衣干著牟利的勾當(dāng),，極大損害了慈善組織在社會公眾心目中的形象,，嚴(yán)重阻礙了慈善事業(yè)的健康發(fā)展，給社會公眾造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失和精神傷害,。這些組織和個(gè)人有的是以未經(jīng)登記的非法社會組織的名義直接開展非法集資及傳銷活動,，有的是利用一些合法登記的社會組織急于籌集善款,，做大做強(qiáng)業(yè)務(wù)的心理以及對非法集資行為的不了解，通過在這些組織下設(shè)立分支機(jī)構(gòu),、專業(yè)委員會,、專項(xiàng)基金等方式合作開展活動，由于有這些合法社會組織的背書,，對于社會公眾有著很強(qiáng)的欺騙性,。2017年公安部門查處的“善心匯”，廣東省公安廳偵破的“人人公益”網(wǎng)絡(luò)傳銷案等,，就是典型的披著公益慈善外衣的非法傳銷組織,。
三、有關(guān)監(jiān)管政策措施
黨的十八大以來,，中央一直致力于加強(qiáng)和改進(jìn)社會組織和慈善事業(yè)的監(jiān)管制度,，有關(guān)政策要求集中體現(xiàn)在中辦、國辦《關(guān)于改革社會組織管理制度促進(jìn)社會組織健康有序發(fā)展的意見》,，《行業(yè)協(xié)會商會綜合監(jiān)管辦法（試行）》,、《關(guān)于社會智庫健康有序發(fā)展的意見》等文件以及《慈善法》中?！洞壬品ā芬?guī)定：“國務(wù)院民政部門主管全國慈善工作,，縣級以上地方各級人民政府民政部門主管本行政區(qū)域內(nèi)的慈善工作”，將各級人民政府賦予民政部門的這一職能上升為法定職能,?！洞壬品ā穼τ诜欠Y行為有著明確的處罰條款,，如第一百零一條規(guī)定,，有關(guān)組織和個(gè)人通過虛構(gòu)事實(shí)等方式欺騙、誘導(dǎo)募捐對象實(shí)施捐贈的,，民政部門可以采取警告,、責(zé)令停止活動等處罰手段。第一百零七條規(guī)定,，自然人,、法人或者其他組織假借慈善名義或者假冒慈善組織騙取財(cái)產(chǎn)的，由公安機(jī)關(guān)依法查處,。
（一）從監(jiān)管內(nèi)容來看,，一是管住重點(diǎn)人。加強(qiáng)對社會組織發(fā)起人,、擬任負(fù)責(zé)人的資格審查,。將社會組織發(fā)起人的資格、人數(shù),、行為,、責(zé)任等事項(xiàng)納入有關(guān)行政法規(guī)予以規(guī)范,。二是管住財(cái)產(chǎn)。民政,、財(cái)政,、稅務(wù)、審計(jì),、金融管理等多個(gè)部門近年來不斷推動社會組織建立健全內(nèi)控管理機(jī)制,，要求社會組織嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)財(cái)務(wù)會計(jì)制度和票據(jù)管理使用制度，推行社會組織財(cái)務(wù)信息公開和注冊會計(jì)師審計(jì)制度,。督促社會組織依法進(jìn)行稅務(wù)登記,，加強(qiáng)對社會組織非營利性的監(jiān)督，嚴(yán)格核查非營利組織享受稅收優(yōu)惠政策的條件,，落實(shí)非營利性收入免稅申報(bào)和經(jīng)營性收入依法納稅制度,，對違法違規(guī)開展?fàn)I利性經(jīng)營活動的，依法取消稅收優(yōu)惠資格,。加大對社會組織財(cái)務(wù)收支情況的審計(jì)力度,，加強(qiáng)對社會組織賬戶的監(jiān)管、對資金往來特別是大額現(xiàn)金支付的監(jiān)測,，防范和打擊洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動,，將社會組織納入反洗錢監(jiān)管體系。 三是管住活動,。各級政府及有關(guān)部門按照職能分工依法對社會組織內(nèi)部治理,、業(yè)務(wù)活動、對外交往進(jìn)行管理,。對嚴(yán)重違反國家有關(guān)法律法規(guī)的社會組織,，依法吊銷其登記證書；對弄虛作假騙取登記的社會組織,，依法撤銷登記,；對未經(jīng)許可擅自以社會組織名義開展活動的非法社會組織，依法予以取締,。
（二）從監(jiān)管責(zé)任來看,，一是實(shí)行雙重管理的社會組織的業(yè)務(wù)主管單位，對所主管社會組織的思想政治工作,、黨的建設(shè),、財(cái)務(wù)和人事管理、研討活動,、對外交往,、接收境外捐贈資助、按章程開展活動等事項(xiàng)負(fù)有管理責(zé)任,。二是脫鉤后的行業(yè)協(xié)會商會的監(jiān)管,，按照《行業(yè)協(xié)會商會綜合監(jiān)管辦法（試行）》要求,，有關(guān)部門重點(diǎn)從治理機(jī)制、資產(chǎn)財(cái)務(wù),、服務(wù)及業(yè)務(wù),、納稅和收費(fèi)、守法與信用,、黨建與執(zhí)紀(jì)等六個(gè)方面加強(qiáng)監(jiān)管,。直接登記的四類社會組織，參照《行業(yè)協(xié)會商會綜合監(jiān)管辦法（試行）》進(jìn)行,。三是登記管理機(jī)關(guān)通過檢查,、評估等手段依法監(jiān)督社會組織負(fù)責(zé)人、資金,、活動,、信息公開、章程履行等情況,，建立社會組織“活動異常名錄”和“嚴(yán)重違法失信名單”,，加強(qiáng)與有關(guān)部門的協(xié)調(diào)聯(lián)動，將社會組織的實(shí)際表現(xiàn)情況與社會組織享受稅收優(yōu)惠,、承接政府轉(zhuǎn)移職能和購買服務(wù)等掛鉤,。四是外交、公安,、物價(jià),、人力資源社會保障等部門對社會組織涉及本領(lǐng)域的事項(xiàng)事務(wù)履行監(jiān)管職責(zé)，依法查處違法違規(guī)行為并及時(shí)向民政部門通報(bào),。
（三）從監(jiān)管機(jī)制來看,，一是建立由民政部門牽頭，財(cái)政,、稅務(wù),、審計(jì)、金融,、公安等部門參加的資金監(jiān)管機(jī)制，共享執(zhí)法信息,，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評估,、預(yù)警。二是建立民政部門會同有關(guān)部門的聯(lián)合執(zhí)法制度,，嚴(yán)厲查處違法違規(guī)行為,，依法取締未經(jīng)登記的各類非法社會組織。三是制定慈善組織信息公開辦法,，規(guī)范公開內(nèi)容,、機(jī)制和方式,，提高透明度；探索建立專業(yè)化,、社會化的第三方監(jiān)督機(jī)制,，建立健全社會組織第三方評估機(jī)制，確保評估信息公開,、程序公平,、結(jié)果公正；建立對社會組織違法違規(guī)行為以及非法社會組織投訴舉報(bào)受理和獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制,，依法向社會公告行政處罰和取締情況,。四是鼓勵(lì)和支持新聞媒體、社會公眾對社會組織進(jìn)行監(jiān)督,。
四,、下一步工作安排
去年以來，我部配合公安部嚴(yán)厲打擊了利用公益慈善名義進(jìn)行非法傳銷的“善心匯”,，今年年初又通過召開視頻會的方式要求全國登記管理機(jī)關(guān)對涉嫌非法集資的社會組織進(jìn)行全面篩查與叫停,。今年春節(jié)前后，我部陸續(xù)公布了三批250多個(gè)涉嫌非法社會組織,，并與公安部聯(lián)合部署了打擊整治非法社會組織專項(xiàng)行動,。下一步，我部將繼續(xù)多措并舉,，加大對社會組織和慈善領(lǐng)域各種違法違規(guī)行為的懲治力度,。
一是積極推動社會組織登記管理方面的行政法規(guī)盡快修訂出臺，細(xì)化法律責(zé)任,，豐富查處手段,，為打擊整治社會組織違法行為提供更堅(jiān)實(shí)的法治保障。二是加快開發(fā)全國社會組織執(zhí)法監(jiān)察系統(tǒng),，推進(jìn)各級民政部門信息共享,，并為部門間綜合監(jiān)管和聯(lián)合懲戒提供支撐。三是加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測,，及時(shí)捕捉,、分析研判社會組織重大活動信息和非法集資信息，通過早發(fā)現(xiàn),、早排查,、早處理，及時(shí)消除隱患,。四是嚴(yán)厲查處為非法集資提供便利和支持的社會組織,，并將行政處罰結(jié)果與年檢、等級評估,、信用評價(jià),、購買服務(wù),、稅收優(yōu)惠等事項(xiàng)掛鉤，嚴(yán)格追究違法責(zé)任,。五是繼續(xù)鼓勵(lì)社會公眾舉報(bào)社會組織的非法行為,，及時(shí)公開曝光有關(guān)社會組織名單，及時(shí)發(fā)布預(yù)警信息,。
防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會發(fā)言材料
住房城鄉(xiāng)建設(shè)部
我部高度重視開展房地產(chǎn)行業(yè)非法集資防范和處置工作,，今年3月份印發(fā)了《關(guān)于開展防范和處置房地產(chǎn)領(lǐng)域非法集資專項(xiàng)檢查的通知》，組織地方房產(chǎn)管理部門開展為期1個(gè)月的房地產(chǎn)領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動,，要求地方各級房地產(chǎn)管理部門,，將非法集資問題作為行業(yè)監(jiān)管的重要內(nèi)容，嚴(yán)厲打擊房地產(chǎn)行業(yè)非法集資違法違規(guī)行為,。同時(shí),，對近年來在房地產(chǎn)行業(yè)出現(xiàn)的非法集資新情況、新問題進(jìn)行了認(rèn)真研究,，制定相關(guān)政策措施?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、 房地產(chǎn)行業(yè)非法集資活動的特點(diǎn)
房地產(chǎn)行業(yè)非法集資活動有以下特點(diǎn)：一是以分割銷售并承諾售后包租的形式非法集資,；二是違規(guī)預(yù)售商品房變相融資或“一房多賣”,；三是以房地產(chǎn)項(xiàng)目名義向社會公眾融資并承諾高額利息等。此外,，近年來,，又出現(xiàn)了利用互聯(lián)網(wǎng)金融平臺眾籌買房等方式進(jìn)行非法集資的現(xiàn)象。
二,、我部采取的政策措施
近年來,，在處置非法集資部際聯(lián)席會議的指導(dǎo)下，我部采取積極有效措施,，切實(shí)加強(qiáng)對房地產(chǎn)行業(yè)非法集資的防范和處置,，主要開展了以下工作：
（一）推行房地產(chǎn)交易合同網(wǎng)簽備案制度。為有效制止“一房多賣”騙取購房款,、惡意騙貸等行為,，我部督促指導(dǎo)各地加快推進(jìn)房屋交易合同網(wǎng)簽備案工作，確保項(xiàng)目真實(shí),，交易真實(shí),，有效保護(hù)房屋交易安全，維護(hù)房地產(chǎn)市場秩序,。截至2017年12月底，全國339個(gè)地級及以上城市全部實(shí)現(xiàn)新建商品房網(wǎng)簽備案,，260個(gè)城市實(shí)現(xiàn)二手房交易合同網(wǎng)簽備案,。
（二）深入開展房地產(chǎn)市場秩序?qū)ｍ?xiàng)整治,。在2016年全面部署開展整頓規(guī)范房地產(chǎn)市場秩序工作的基礎(chǔ)上，2017年我部繼續(xù)對房地產(chǎn)市場違法違規(guī)行為保持高壓嚴(yán)查態(tài)勢,，3月份召開了整頓規(guī)范房地產(chǎn)開發(fā)銷售中介行為全國電視電話會議,，集中通報(bào)了30家違法違規(guī)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和中介機(jī)構(gòu)。2017年,，16個(gè)熱點(diǎn)城市共查處了654家房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和2295家中介機(jī)構(gòu),。8月下旬至9月份，派出6個(gè)督查組對12個(gè)省份及所轄17個(gè)城市實(shí)地督查,，發(fā)現(xiàn)存在違法違規(guī)行為的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)共53家,、中介門店共52家。9月份會同人民銀行,、銀監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于規(guī)范購房融資和加強(qiáng)反洗錢工作的通知》（建房〔2017〕215號）,，明確提出嚴(yán)禁違規(guī)提供“首付貸”等購房融資，嚴(yán)禁個(gè)人綜合消費(fèi)貸款等資金挪用于購房,，嚴(yán)厲打擊“首付貸”,、“消費(fèi)貸”等違規(guī)融資行為。11月份與國家發(fā)展改革委共同組織對10個(gè)省份商品房銷售價(jià)格行為開展交叉檢查,。
（三）配合開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治,。我部積極配合人民銀行、銀監(jiān)會,、證監(jiān)會等部門開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治,，嚴(yán)禁開發(fā)企業(yè)、中介機(jī)構(gòu)提供或協(xié)助提供首付貸等違法違規(guī)金融產(chǎn)品,；認(rèn)真查處房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和中介機(jī)構(gòu)未取得相關(guān)金融資質(zhì),，利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)融資業(yè)務(wù)的行為。
（四）加強(qiáng)對社會公眾的宣傳引導(dǎo),。按照處置非法集資部際聯(lián)席會議統(tǒng)一部署,，積極配合相關(guān)部門做好防范和處置非法集資法律政策宣傳工作，指導(dǎo)地方積極組織開展輿論宣傳和警示教育工作,，提示非法集資的嚴(yán)重危害,，慣用和新出現(xiàn)的各種手段，提高社會公眾的法律意識,、風(fēng)險(xiǎn)意識和識別能力,。
（五）指導(dǎo)地方做好非法集資案件的查處工作。我部多次組織地方房地產(chǎn)管理部門開展房地產(chǎn)行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動,，圍繞容易發(fā)生非法集資活動的關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格排查,。指導(dǎo)各地房地產(chǎn)管理部門貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》，加強(qiáng)與金融、公安,、工商,、物價(jià)等部門的溝通協(xié)調(diào)，建立部門間信息共享機(jī)制,，加強(qiáng)日常監(jiān)管和聯(lián)合執(zhí)法,，落實(shí)對非法集資企業(yè)的懲處機(jī)制，堅(jiān)決杜絕非法集資在房地產(chǎn)領(lǐng)域蔓延,。
下一步,，我部將按照處置非法集資部際聯(lián)席會議的要求，完善房地產(chǎn)市場監(jiān)管制度,，持續(xù)整頓規(guī)范房地產(chǎn)市場秩序,，加大對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和中介機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為的整治力度，加強(qiáng)宣傳教育和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)布提示,，切實(shí)維護(hù)人民群眾的合法權(quán)益,。
防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會發(fā)言材料
農(nóng)業(yè)農(nóng)村部
我部歷來高度重視防范和處置農(nóng)業(yè)領(lǐng)域非法集資工作，積極配合處置非法集資部際聯(lián)席會議做好宣傳,、教育,、防范和處置工作。2017年,，我部認(rèn)真貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》精神,，將加強(qiáng)農(nóng)民合作社領(lǐng)域處置非法集資工作列入《農(nóng)業(yè)部2017年農(nóng)村經(jīng)營管理工作要點(diǎn)》，要求各地農(nóng)業(yè)部門加強(qiáng)監(jiān)管,，防止借農(nóng)民合作社名義搞非法集資,。專門調(diào)度以合作社名義涉嫌非法集資情況，對重點(diǎn)省份進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示,。組織農(nóng)民日報(bào),、中國農(nóng)民合作社網(wǎng)、中國農(nóng)民合作社期刊等媒體開展處置非法集資專題宣傳,，通過官方網(wǎng)站,、微信公眾號等形式連續(xù)刊載預(yù)防辨識非法集資等宣傳月專題宣傳資料。宣傳貫徹落實(shí)《中華人民共和國農(nóng)民專業(yè)合作社法》,，引導(dǎo)農(nóng)民合作社依法依規(guī)辦社,，完善制度規(guī)章，加強(qiáng)規(guī)范運(yùn)行,，將防范和打擊非法集資作為合作社理事長能力提升培訓(xùn)的重要內(nèi)容,，以農(nóng)民合作社名義涉嫌非法集資案件上升勢頭得到有效遏制。各級農(nóng)業(yè)部門按照中央要求,，配合相關(guān)部門嚴(yán)厲打擊農(nóng)村地區(qū)非法集資違法犯罪活動,，開展摸底排查,，清理整頓一批虛假合作社；強(qiáng)化指導(dǎo)服務(wù),，引導(dǎo)合作社規(guī)范開展信用合作,；加強(qiáng)宣傳教育,，提高農(nóng)民群眾辨別能力,；加強(qiáng)防控監(jiān)測，探索風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警長效機(jī)制,；拓展融資渠道,，化解非法集資源頭問題。
一,、農(nóng)民合作社領(lǐng)域非法集資特點(diǎn)和原因分析
從我部調(diào)度情況看,，當(dāng)前涉農(nóng)合作組織非法集資總體發(fā)生率較低，涉及金額,、涉及人數(shù)在各行業(yè)領(lǐng)域中處于后位,，風(fēng)險(xiǎn)整體可控，新發(fā)刑事案件和涉案金額呈現(xiàn)雙降態(tài)勢,；但同時(shí)呈現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域相對集中,、手段多樣的特點(diǎn)。從表現(xiàn)形式看,，一些不法分子借農(nóng)民合作社名義,，打著合作金融旗號，突破“社員制”“封閉性”原則,，超范圍對外吸收資金,，用于轉(zhuǎn)貸賺取利差或?qū)①Y金用于其他方面牟利。個(gè)別不法分子借助合作社外殼,，非法公開設(shè)立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),、大廳或營業(yè)柜臺，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾,，非法吸收公眾存款,。從組織行為看，這些從事非法集資活動的涉農(nóng)合作組織有四個(gè)特點(diǎn)：一是沒有產(chǎn)業(yè)支撐,，基本不涉及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)活動,；二是沒有產(chǎn)品交易和盈余分配，不對農(nóng)民成員提供任何生產(chǎn)經(jīng)營服務(wù),；三是廣為宣傳,，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”，通過發(fā)放高額介紹費(fèi)等方式招聘收買有威望的人作為代辦員,，發(fā)動親友和農(nóng)民群眾存款,；四是虛構(gòu)高額回報(bào),，向農(nóng)戶作出高于銀行同期利息、理財(cái)收益的承諾,，施以小額或短期回報(bào),，引誘農(nóng)戶繼續(xù)投入。
涉農(nóng)合作組織非法集資情況的出現(xiàn),，原因是多方面的,。首先，農(nóng)村金融供給不足,，城鄉(xiāng)之間金融服務(wù)差距不斷擴(kuò)大,，傳統(tǒng)的銀行儲蓄已不能有效滿足農(nóng)民投資理財(cái)?shù)男枰r(nóng)村合作金融,、小微商業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展緩慢,，農(nóng)民迫切希望手中的閑置資金有更好的出路。其次,，缺乏有效監(jiān)管引導(dǎo),，現(xiàn)行法律對農(nóng)民合作社開展資金互助、內(nèi)部信用合作等業(yè)務(wù),，尚未明確部門監(jiān)管職責(zé),。農(nóng)民合作社退出機(jī)制還不完善，“準(zhǔn)入容易,，退出太難”,，不法分子很容易借用合作社名義開展非法集資活動。最后,，農(nóng)民風(fēng)險(xiǎn)意識較弱,，借貸行為易受熟人社會關(guān)系的影響，普遍缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識和辨別能力,，容易受利益誘惑,，明知是非法集資，仍抱有僥幸心理,。
二,、下一步工作計(jì)劃和安排
2018年，農(nóng)業(yè)農(nóng)村部將繼續(xù)高度重視,，加大防范和處置非法集資工作力度,，配合相關(guān)部門嚴(yán)厲打擊農(nóng)村地區(qū)非法集資違法犯罪活動，根據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議要求,，對今年農(nóng)村地區(qū)打擊和處置非法集資,，重點(diǎn)做好以下工作：一是認(rèn)真落實(shí)部際聯(lián)席會議工作部署。將加強(qiáng)農(nóng)民合作社領(lǐng)域處置非法集資工作列入《農(nóng)業(yè)部2018年農(nóng)村經(jīng)營管理工作要點(diǎn)》,，繼續(xù)貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》精神,，配合完成部際聯(lián)席會議安排的有關(guān)工作,，指導(dǎo)各地加強(qiáng)監(jiān)管。二是加強(qiáng)農(nóng)民合作社規(guī)范化建設(shè),。學(xué)習(xí)宣傳貫徹修改后的《中華人民共和國農(nóng)民專業(yè)合作社法》,，引導(dǎo)合作社健全規(guī)章制度，依法辦社,、依規(guī)建社,。深入推進(jìn)示范社創(chuàng)建。配合相關(guān)部門加強(qiáng)對農(nóng)民合作社的日常監(jiān)管,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查和警示,，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。三是加強(qiáng)宣傳教育,。組織開展防范非法集資宣傳月活動，利用部屬中國農(nóng)民合作社網(wǎng)及有關(guān)報(bào)刊媒體開展宣傳,。通過新型職業(yè)農(nóng)民培訓(xùn),、合作社帶頭人培訓(xùn)、農(nóng)業(yè)普法等,，向合作社理事長,、普通農(nóng)戶開展宣傳教育，使他們充分認(rèn)識到非法集資的危害及風(fēng)險(xiǎn),，提高辨別能力,。
防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會發(fā)言材料
商務(wù)部
一、商務(wù)領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險(xiǎn)隱患
近年來,，商務(wù)部全面落實(shí)黨中央,、國務(wù)院有關(guān)部署，深入貫徹落實(shí)“放管服”改革總體要求,，取消和下放了一批審批權(quán)限,，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，完善法規(guī)制度建設(shè),，不斷優(yōu)化營商環(huán)境,。總體上,，商務(wù)部主管的行業(yè)企業(yè)經(jīng)營規(guī)范,，發(fā)展健康，市場開放程度高,，競爭較為充分,，非法集資的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)相對較少。但在融資租賃,、典當(dāng),、商業(yè)保理等少數(shù)涉及資金融通業(yè)務(wù)的特殊行業(yè),，還需要予以關(guān)注，進(jìn)一步加強(qiáng)行業(yè)管理,，防范化解風(fēng)險(xiǎn)隱患,。
二、商務(wù)部防范非法集資的舉措
商務(wù)部高度重視防范和處置非法集資工作,，按照《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號）要求,，深入貫徹落實(shí)2017年處置非法集資部際聯(lián)席會議（擴(kuò)大）會議精神，印發(fā)《商務(wù)部辦公廳關(guān)于做好商務(wù)領(lǐng)域防范處置非法集資有關(guān)工作的通知》（商秩電〔2018〕220號）,，認(rèn)真履行部門管理職責(zé),，組織開展風(fēng)險(xiǎn)排查，大力推動商務(wù)誠信體系建設(shè),。
（一）完善行業(yè)監(jiān)督管理
一是加強(qiáng)典當(dāng)行業(yè)動態(tài)監(jiān)管,。堅(jiān)持每周向地方下達(dá)監(jiān)管周報(bào)，督促地方采取現(xiàn)場檢查和監(jiān)管系統(tǒng)核查相結(jié)合的方式,，加強(qiáng)動態(tài)和全過程監(jiān)督,，對違法違規(guī)行為進(jìn)行即時(shí)監(jiān)測。落實(shí)典當(dāng)企業(yè)前置審批改為后置,，研究加強(qiáng)事中事后監(jiān)管能力和制度安排,。二是強(qiáng)化融資租賃日常監(jiān)管。通過全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng),，健全信息填報(bào)和監(jiān)測制度,，督促企業(yè)及時(shí)準(zhǔn)確填報(bào)經(jīng)營和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，指導(dǎo)地方商務(wù)主管部門充分運(yùn)用信息化手段強(qiáng)化事中事后監(jiān)管,。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)信息公示,。2017年8月發(fā)布《中國融資租賃業(yè)發(fā)展報(bào)告（2016-2017）》，分析融資租賃企業(yè)數(shù)量,、注冊資本和業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)等數(shù)據(jù)指標(biāo),，客觀反映行業(yè)運(yùn)行情況和發(fā)展特點(diǎn)，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展,。
（二）開展系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)排查
一是開展融資租賃風(fēng)險(xiǎn)排查,。2017年5月2日，印發(fā)《商務(wù)部辦公廳關(guān)于開展融資租賃業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》（商辦流通函〔2017〕175號）,，組織開展融資租賃風(fēng)險(xiǎn)排查工作,。針對融資租賃行業(yè)的新情況、新問題,、新動態(tài),，重點(diǎn)關(guān)注是否發(fā)生非法吸收公眾存款等非法集資問題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并消除行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患,，促進(jìn)融資租賃行業(yè)健康有序發(fā)展,。二是強(qiáng)化單用途商業(yè)預(yù)付卡監(jiān)管,。2017年下半年，商務(wù)部,、人民銀行等9部門開展整治預(yù)付卡違規(guī)經(jīng)營專項(xiàng)行動,我部負(fù)責(zé)單用途卡整治的綜合協(xié)調(diào),。專項(xiàng)整治中，各級商務(wù)主管部門累計(jì)出動執(zhí)法人員2.88萬人次,，檢查各類發(fā)卡企業(yè)1.8萬家,，實(shí)施責(zé)令整改和罰款877次，移交涉嫌非法集資等案件線索156條,，有力地凈化了預(yù)付卡市場環(huán)境,。三是加強(qiáng)商業(yè)保理風(fēng)險(xiǎn)防范。2017年7月13日,，印發(fā)《關(guān)于做好商業(yè)保理風(fēng)險(xiǎn)防范有關(guān)工作的通知》（商秩司函〔2017〕241號）,，要求各地商務(wù)主管部門加強(qiáng)日常監(jiān)督管理，掌握企業(yè)經(jīng)營情況,，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育,，查找違法違規(guī)線索，積極防范風(fēng)險(xiǎn),。
（三）加強(qiáng)商務(wù)誠信建設(shè)
積極推動商務(wù)誠信體系建設(shè)，加強(qiáng)內(nèi)貿(mào)流通特殊行業(yè)管理,，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn),。一是深入推進(jìn)商務(wù)誠信體系建設(shè)試點(diǎn)。商務(wù)部會同財(cái)政部,、質(zhì)檢總局連續(xù)兩年在8個(gè)省市開展商務(wù)誠信體系建設(shè)試點(diǎn),，促進(jìn)行政管理信息和市場信用信息的整合，完善征信,、評信,、用信機(jī)制。8個(gè)試點(diǎn)地區(qū)全部建成公共服務(wù)平臺,，覆蓋市場主體近1000萬戶,。二是完善商務(wù)信用信息平臺。歸集外貿(mào),、外資,、對外經(jīng)濟(jì)合作、內(nèi)貿(mào)流通等領(lǐng)域企業(yè)信用信息,，加強(qiáng)與有關(guān)部門的信息交換共享,，共歸集各類信用信息3億多條，建立信用子平臺50余個(gè),。三是持續(xù)加強(qiáng)誠信宣傳教育,。會同中宣部,、中央文明辦、發(fā)展改革委等部門連續(xù)13年開展“誠信興商宣傳月”活動,，創(chuàng)新舉辦“信用消費(fèi)進(jìn)萬家”主題日等活動,，相關(guān)政府部門、商協(xié)會,、企業(yè),、消費(fèi)者和媒體積極參與，營造了良好誠信氛圍,。
三,、下一步工作考慮
商務(wù)部將全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中全會精神,，以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想為指導(dǎo),，按照國務(wù)院59號文有關(guān)要求，進(jìn)一步加強(qiáng)行業(yè)管理,，配合有關(guān)部門做好非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范工作,。一是根據(jù)相關(guān)文件要求，配合做好典當(dāng),、融資租賃和商業(yè)保理等行業(yè)管理職責(zé)劃轉(zhuǎn)工作,，在職責(zé)移交有關(guān)部門之前，繼續(xù)做好風(fēng)險(xiǎn)防范,，履行好行業(yè)管理職能,。二是加強(qiáng)商務(wù)誠信體系建設(shè)。推進(jìn)商務(wù)誠信體系建設(shè)試點(diǎn),，完善商務(wù)信用信息交換共享平臺,，出臺覆蓋整個(gè)商務(wù)領(lǐng)域的嚴(yán)重違法失信黑名單管理辦法，開展“誠信興商宣傳月”等教育活動,，營造誠信經(jīng)營的市場氛圍,。三是加強(qiáng)單用途商業(yè)預(yù)付卡管理，及時(shí)移交以發(fā)行單用途商業(yè)預(yù)付卡名義進(jìn)行非法集資行為的線索,。四是配合相關(guān)部門做好涉金融領(lǐng)域失信聯(lián)合懲戒工作,，及時(shí)反饋我部懲戒結(jié)果。按照處置非法集資部際聯(lián)席會議工作要求,，配合做好有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范工作,，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線,。
防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會發(fā)言材料
人民銀行
一,、當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資的形勢特點(diǎn)
自2016年4月以來，人民銀行牽頭開展了互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作，積極穩(wěn)妥化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)結(jié)合工作開展情況就當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資形勢特點(diǎn)總結(jié)如下：
一是專業(yè)化趨勢明顯,。一些不法組織和個(gè)人假借迎合國家政策，未取得相關(guān)牌照從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù),，以具體項(xiàng)目和線上投資標(biāo)的等為依托,，包裝專業(yè)規(guī)范的合同文本和業(yè)務(wù)流程，手法極具迷惑性,，增加了投資者辨別難度,。
二是非法集資新型方式層出不窮。隨著專項(xiàng)整治工作的深入推進(jìn),，互聯(lián)網(wǎng)金融主要領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)得到有效識別和管控,，但新型業(yè)務(wù)不斷冒頭。一些不法分子以代幣發(fā)行融資（ICO）,、各類虛擬貨幣等“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新”為幌子進(jìn)行非法集資,，噱頭更為新穎、隱蔽性更強(qiáng),。
三是線上宣傳和線下推廣相結(jié)合,。一些非法集資平臺通過線上大肆宣傳和線下門店推廣的方式發(fā)展人員加入，短期內(nèi)迅速斂財(cái),，由于投資者眾多且分散,，一旦平臺出現(xiàn)問題跑路，投資者資金難以追回,。
四是“多頭在外”躲避監(jiān)管打擊,。一些非法集資涉案人員通過藏身境外、租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)絡(luò)集資平臺,、將涉案資金非法轉(zhuǎn)移至境外等方式躲避國內(nèi)監(jiān)管打擊，使得案件偵破難度加大,。
二,、已開展的工作
（一）推動相關(guān)法規(guī)盡快出臺
2017年，人民銀行配合國務(wù)院法制辦對《處置非法集資條例（草案）》進(jìn)行修改完善,，推動其盡早出臺,。同時(shí)，人民銀行還配合法制辦完成《非存款類放貸組織條例》社會意見和部委意見的研究論證工作,，就放貸業(yè)務(wù)重點(diǎn)問題協(xié)助開展調(diào)研,，積極推動條例出臺。
（二）規(guī)范民間投融資發(fā)展
2017年,，為有效防范非法集資行為,，人民銀行在密切監(jiān)測民間借貸利率運(yùn)行情況的同時(shí)，著眼于規(guī)范民間投融資發(fā)展,，實(shí)施穩(wěn)健的貨幣政策,，綜合運(yùn)用數(shù)量,、價(jià)格等多種貨幣政策工具，保持銀行體系流動性合理充裕,，引導(dǎo)包括民間借貸在內(nèi)的各類市場利率合理運(yùn)行,，為有序化解民間借貸風(fēng)險(xiǎn)提供良好的貨幣金融環(huán)境。
（三）強(qiáng)化資金監(jiān)測,，完善非法集資交易監(jiān)測分析模型
2016年9月,，人民銀行下發(fā)了《中國人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)對涉嫌非法集資資金交易監(jiān)測預(yù)警工作的指導(dǎo)意見》，并將《非法集資預(yù)警監(jiān)測模型識別點(diǎn)指引》作為附件一并印發(fā),，要求金融機(jī)構(gòu)高度重視涉嫌非法集資資金交易監(jiān)測預(yù)警工作,，完善非法集資資金交易監(jiān)測預(yù)警工作機(jī)制，妥善處理非法集資可疑交易線索,，強(qiáng)化客戶身份識別,，完善相關(guān)內(nèi)部控制制度和措施。該意見下發(fā)后,，2017年金融機(jī)構(gòu)報(bào)送人民銀行分支行的非法集資線索質(zhì)量明顯提升,。
（四）完善可疑交易報(bào)告制度，建立可疑交易后續(xù)控制制度
一是完善可疑交易報(bào)告制度,。2017年,，人民銀行先后發(fā)布《中國人民銀行關(guān)于做好<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>實(shí)施有關(guān)監(jiān)管工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕96號）、《中國人民銀行關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號）,、《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引>的通知》（銀發(fā)〔2017〕108號）等規(guī)范性文件,，明確要求金融機(jī)構(gòu)根據(jù)自身面臨的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)建立健全異常交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，建立功能完善且運(yùn)行良好的交易監(jiān)測系統(tǒng),，加強(qiáng)對人工發(fā)現(xiàn)或系統(tǒng)預(yù)警的異常交易的人工分析,、識別，以“合理懷疑”為基礎(chǔ)報(bào)告可疑交易,，提高可疑交易報(bào)告工作有效性,。
二是建立可疑交易后續(xù)控制制度。針對非法開立,、買賣賬戶情況猖獗,，以及義務(wù)機(jī)構(gòu)報(bào)送可疑交易報(bào)告后仍提供無差別金融服務(wù)、導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的情況,，印發(fā)了《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行賬戶開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）,，要求義務(wù)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)開戶管理、建立健全可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施,，提高對違法犯罪活動的風(fēng)險(xiǎn)防控水平,。
（五）開展互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域非法集資整治工作
自2016年4月以來，人民銀行牽頭開展了互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作，積極穩(wěn)妥化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn),。目前,，互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域總體風(fēng)險(xiǎn)水平明顯下降，非法集資在互聯(lián)網(wǎng)蔓延勢頭得到遏制,。具體包括如下工作：
一是人民銀行在牽頭開展的非銀行支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作中,，嚴(yán)厲打擊無證機(jī)構(gòu)，整治違規(guī)交易場所,、“微盤”交易支付結(jié)算業(yè)務(wù),，阻斷非法集資資金通道；
二是人民銀行對涉嫌非法集資的“虛擬貨幣”相關(guān)行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊,。針對涉嫌非法集資,、非法證券活動的ICO和比特幣等虛擬貨幣交易場所，人民銀行會同相關(guān)部委及時(shí)發(fā)布公告,，明確態(tài)度,、警示風(fēng)險(xiǎn)，并部署各地開展整治,。目前,，全國摸排出的ICO平臺和比特幣等虛擬貨幣交易場所已基本實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)退出。
（六）加快推進(jìn)社會信用體系建設(shè),，增強(qiáng)社會成員誠信意識,，營造優(yōu)良信用環(huán)境
一是健全工作機(jī)制。2017年,，發(fā)展改革委,、人民銀行組織召開了全國社會信用體系建設(shè)視頻會、部際聯(lián)席會議,、工作協(xié)商會議等,；印發(fā)了《2017年社會信用體系建設(shè)工作要點(diǎn)》、《關(guān)于加強(qiáng)和規(guī)范守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒對象名單管理工作的指導(dǎo)意見》,。二是構(gòu)建守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒機(jī)制,。2017年以來，發(fā)展改革委,、人民銀行已聯(lián)合多部門簽署印發(fā)了15個(gè)聯(lián)合獎(jiǎng)懲合作備忘錄。三是積極推進(jìn)地方誠信建設(shè),。2017年,，發(fā)展改革委、人民銀行制定了《社會信用體系建設(shè)示范城市評審指標(biāo)（2017年版）》,，印發(fā)了《關(guān)于開展社會信用體系建設(shè)示范城市評審工作的通知》,，配合發(fā)展改革委開展了示范城市評審工作，印發(fā)了首批社會信用體系建設(shè)示范城市名單。會同發(fā)展改革委復(fù)函同意河南,、貴州社會信用體系與大數(shù)據(jù)融合發(fā)展試點(diǎn)省建設(shè)方案,。
（七）開展防范和處置非法集資宣傳，加強(qiáng)金融消費(fèi)者教育
通過在全國范圍內(nèi)開展金融素養(yǎng)問卷調(diào)查,、集中性金融知識普及活動,，推進(jìn)金融知識納入國民教育體系，修訂《金融知識普及讀本》等活動普及非法集資風(fēng)險(xiǎn)辨識和防范知識,，加強(qiáng)投資者教育和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù),。
三、下一步工作考慮
下一步,，人民銀行將繼續(xù)按照《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號）（以下簡稱“59號文”）的職責(zé)分工做好以下工作：
一是配合司法部推動《處置非法集資條例》和《非存款類放貸組織條例》出臺,。
二是按照59號文的要求，密切監(jiān)測民間借貸利率運(yùn)行情況,，引導(dǎo)民間借貸利率,、用途和借款方式合理化，壓縮非法集資活動生存空間,。
三是繼續(xù)依托反洗錢系統(tǒng)做好非法集資監(jiān)測工作,。通過完善制度、進(jìn)一步加強(qiáng)與執(zhí)法機(jī)構(gòu)的合作和加強(qiáng)對報(bào)告機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告工作的監(jiān)督與指引,，切實(shí)提升非法集資類可疑交易報(bào)告的情報(bào)價(jià)值,。
四是會同互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組相關(guān)成員單位繼續(xù)做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解，積極穩(wěn)妥推進(jìn)專項(xiàng)整治工作,，督促從業(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)整改要求,，逐步化解存量不合規(guī)業(yè)務(wù)，并及時(shí)將涉嫌非法集資等違法違規(guī)問題的從業(yè)機(jī)構(gòu)移送相關(guān)部門或機(jī)制,。
五是加強(qiáng)社會信用體系建設(shè),，會同部際聯(lián)席會議各成員單位，切實(shí)推進(jìn)政務(wù)信息公開與共享,，構(gòu)建守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度,，營造誠實(shí)守信的信用環(huán)境。
六是繼續(xù)做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作,，通過金融知識普及和教育活動,，提升消費(fèi)者的金融素養(yǎng)，增強(qiáng)其風(fēng)險(xiǎn)意識和為自己決策負(fù)責(zé)的意識,，幫助消費(fèi)者理智選擇金融服務(wù),，降低其卷入非法集資案件的風(fēng)險(xiǎn)。
防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會發(fā)言材料
國家市場監(jiān)督管理總局
市場監(jiān)管總局高度重視防范和處置非法集資工作,，認(rèn)真落實(shí)黨中央,、國務(wù)院工作部署,，立足職能，從以下三方面積極配合金融監(jiān)管部門做好防范和處置非法集資工作,。
一,、發(fā)揮企業(yè)登記注冊職能，配合開展有關(guān)清理整治工作
近年來,，部分投資類公司涉嫌從事非法集資等非法金融業(yè)務(wù)活動,，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)和金融秩序，影響社會穩(wěn)定,，極大損害了人民群眾的利益,。市場監(jiān)管總局認(rèn)真貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號）、《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作總體方案》和《開展互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及以投資理財(cái)名義從事金融活動專項(xiàng)整治工作方案》的工作要求,，積極指導(dǎo)地方工商和市場監(jiān)管部門充分發(fā)揮企業(yè)登記注冊職能,，密切配合有關(guān)部門開展對以投資理財(cái)名義從事金融活動的機(jī)構(gòu)清理整治工作。不是金融機(jī)構(gòu),、不從事金融活動的企業(yè),，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財(cái)”“基金”“基金管理”“投資管理”“財(cái)富管理”“股權(quán)投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡(luò)借貸”“P2P”“股權(quán)眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”“支付”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)）,，要求各地工商和市場監(jiān)管部門將相關(guān)企業(yè)注冊信息及時(shí)告知金融管理部門,，提請金融管理部門對相關(guān)企業(yè)予以持續(xù)關(guān)注，并將相關(guān)企業(yè)列入重點(diǎn)監(jiān)管對象,。
二,、以企業(yè)信用監(jiān)管為抓手，夯實(shí)防范和處置非法集資工作基礎(chǔ)
一是全面建成國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng),，筑牢防范和處置非法集資工作支撐平臺,。在2016年底國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)基本建成的基礎(chǔ)上，2017年全面建成國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng),。公示系統(tǒng)的全面建成和運(yùn)用對降低市場交易風(fēng)險(xiǎn)和社會交易成本,，防范和處置非法集資工作，促進(jìn)社會信用體系建設(shè),，發(fā)揮了重要作用,。
二是推進(jìn)行政處罰信息公開，不斷夯實(shí)防范和處置非法集資工作基礎(chǔ),。積極采取多種措施,，推動政府部門涉企信息歸集共享工作。推動市場主體登記信息在登記部門與審批部門,、行業(yè)主管部門間共享應(yīng)用,、互聯(lián)互通。目前,，公示系統(tǒng)已歸集各類市場主體信用信息5.59億條,，市場主體多維全景信用畫像日益清晰精準(zhǔn)。為推進(jìn)防范和處置非法集資工作,，更好發(fā)揮政府作用,，處置非法集資部際聯(lián)席會議各部門可通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)協(xié)同監(jiān)管平臺開通的專門賬戶，實(shí)時(shí)多形式查詢涉及非法集資企業(yè)相關(guān)信息,，并依法予以甄別和監(jiān)管,。
三是加強(qiáng)協(xié)同監(jiān)管，建立健全失信企業(yè)聯(lián)合懲戒機(jī)制,。認(rèn)真貫徹落實(shí)《失信企業(yè)協(xié)同監(jiān)管和聯(lián)合懲戒合作備忘錄》,，積極推動實(shí)施失信聯(lián)合懲戒，目前,，市場監(jiān)管總局已參與簽署了涉及稅收征管,、上市公司、法院執(zhí)行等領(lǐng)域聯(lián)合懲戒備忘錄28件,，聯(lián)合懲戒的范圍和影響得到進(jìn)一步擴(kuò)大,，初步構(gòu)建失信市場主體“一處違法，處處受限”的信用監(jiān)管框架,。截至2018年3月底,，全國經(jīng)營異常名錄實(shí)有市場主體469萬戶，其中企業(yè)424萬戶,，農(nóng)民專業(yè)合作社35萬戶,，嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單實(shí)有3.17萬戶，失信被執(zhí)行人任職限制24.63萬人次,。市場監(jiān)管總局通過中央部門協(xié)同監(jiān)管平臺和全國信用信息共享平臺向各部委提供了企業(yè)基礎(chǔ)信息5042萬條（存續(xù)企業(yè)3362萬條,，注銷企業(yè)1091萬條，吊銷企業(yè)589萬條）,、經(jīng)營異常名錄1108萬條（含列入移出）,、嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單3.38萬條。
四是全面實(shí)施“雙隨機(jī),、一公開”監(jiān)管,，促使企業(yè)自律經(jīng)營。先后出臺《工商總局關(guān)于新形勢下推進(jìn)監(jiān)管方式改革創(chuàng)新的意見》《工商總局關(guān)于做好“雙隨機(jī),、一公開”監(jiān)管工作的通知》等文件,， 2018年3月，修訂印發(fā)了第二版隨機(jī)抽查事項(xiàng)清單,，新版清單將企業(yè)法定代表人（負(fù)責(zé)人,、執(zhí)行事務(wù)合伙人）、自然人股東身份真實(shí)性的核查納入隨機(jī)抽查范圍,，對及時(shí),、準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)非法集資等違法違規(guī)行為起到重要作用,，同時(shí)，也對參與或試圖參與非法集資等違法違規(guī)行為的企業(yè)形成監(jiān)管震懾,，有利于防范非法集資等違法違規(guī)行為產(chǎn)生,。根據(jù)市場監(jiān)管總局要求，全國市場監(jiān)管部門每年抽查的企業(yè)數(shù)量不得少于企業(yè)總數(shù)的3%,。2017年各地市場監(jiān)管部門共隨機(jī)抽查企業(yè)92.76萬戶,，占實(shí)有企業(yè)總數(shù)的3.73%，通過公示系統(tǒng)公示抽查檢查結(jié)果89.78萬戶,，公示率為96.78%,。
五是實(shí)行大數(shù)據(jù)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管，提高監(jiān)管的針對性和有效性,。指導(dǎo)各地工商,、市場監(jiān)管部門充分發(fā)揮國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)重要作用，加強(qiáng)大數(shù)據(jù)采集,、開放,、分析應(yīng)用，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)線索,，提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判能力,。指導(dǎo)充分利用大數(shù)據(jù)、“互聯(lián)網(wǎng)+”,、人工智能等新技術(shù),，通過隨機(jī)抽查、投訴舉報(bào),、大數(shù)據(jù)監(jiān)測,、轉(zhuǎn)辦交辦，以及輿情監(jiān)測,、社情民意分析等渠道發(fā)現(xiàn)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn),，對高風(fēng)險(xiǎn)市場主體，列為監(jiān)管重點(diǎn),，實(shí)行“雙隨機(jī)”定向抽查,，增加抽查頻次，加大抽查比例,，實(shí)現(xiàn)有效,、高效監(jiān)管。
三,、依法加強(qiáng)金融廣告監(jiān)管,，積極配合相關(guān)部門做好防范和處置非法集資工作
一是積極開展互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的監(jiān)測、監(jiān)管,。積極運(yùn)用大數(shù)據(jù),、互聯(lián)網(wǎng)＋等監(jiān)管方式,，充分發(fā)揮市場監(jiān)管總局廣告監(jiān)管平臺和互聯(lián)網(wǎng)廣告監(jiān)測中心的功能作用，強(qiáng)化對網(wǎng)上,、網(wǎng)下發(fā)布的金融廣告的監(jiān)測,，及時(shí)分發(fā)有關(guān)線索信息，為廣告監(jiān)管執(zhí)法提供資料采集,、證據(jù)固定、監(jiān)測信息發(fā)布,、結(jié)果匯總等技術(shù)支撐,。對公安部門認(rèn)定涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪以及有關(guān)職能部門認(rèn)為已經(jīng)構(gòu)成或者涉嫌構(gòu)成非法集資活動的，依法責(zé)令停止發(fā)布相關(guān)廣告,。
二是加大案件查處力度,。指導(dǎo)督促各級工商和市場監(jiān)管部門充分發(fā)揮廣告監(jiān)管職能作用，積極配合主管部門做好應(yīng)對和防范金融風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)工作,。各地工商和市場監(jiān)管部門在互聯(lián)網(wǎng)金融廣告整治工作中,，堅(jiān)持網(wǎng)上、網(wǎng)下一體化監(jiān)管,，對廣告市場持續(xù)嚴(yán)管嚴(yán)控,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2017年,，全國工商和市場監(jiān)管系統(tǒng)共查處金融廣告案件428起，罰沒金額2343.58萬元。
三是對整治互聯(lián)網(wǎng)金融廣告工作進(jìn)行再部署再安排,。將整治互聯(lián)網(wǎng)虛假違法廣告工作納入年度工作要點(diǎn),，明確要求持續(xù)開展互聯(lián)網(wǎng)金融廣告專項(xiàng)整治工作。2017年原工商總局聯(lián)合整治虛假違法廣告聯(lián)席會議成員單位等10部門出臺了《嚴(yán)肅查處虛假違法廣告維護(hù)良好廣告市場秩序工作方案》,，明確提出,，加大對互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的監(jiān)管力度。
四是積極發(fā)揮整治虛假違法廣告部際聯(lián)席會議作用,。召開整治虛假違法廣告部際聯(lián)席會議,，與銀保監(jiān)會加強(qiáng)工作協(xié)調(diào)溝通，共同研究加強(qiáng)金融廣告監(jiān)管相關(guān)問題,。與人民銀行金融消保局多次座談溝通,，積極配合金融管理部門研究制定金融廣告發(fā)布的市場準(zhǔn)入清單，研究清單的框架和內(nèi)容,，為互聯(lián)網(wǎng)金融廣告整治提供制度支持,。將人民銀行納入整治虛假違法廣告部際聯(lián)席會議工作機(jī)制，更好發(fā)揮部際聯(lián)席會議作用,，形成金融廣告領(lǐng)域監(jiān)管合力,。聯(lián)合整治虛假違法廣告部際聯(lián)席會議成員單位,，對全國14個(gè)省市開展聯(lián)合督查，其中,，互聯(lián)網(wǎng)金融廣告是督查的重點(diǎn)之一,。
五是積極配合有關(guān)部門做好相關(guān)工作。積極配合人民銀行對網(wǎng)絡(luò)“微盤”“白拿”,、一元購,、比特幣交易等金融活動研究提出意見，配合有關(guān)職能部門完善監(jiān)管措施,，強(qiáng)化對各類新型金融活動的監(jiān)管,。配合人民銀行管控比特幣交易風(fēng)險(xiǎn)，配合人民銀行發(fā)布《關(guān)于防范代帀發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》,。配合人民銀行參加互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治現(xiàn)場督查工作,，派員參加督查組，對江蘇省專項(xiàng)整治工作開展督查,。
下一步,，市場監(jiān)管總局將按照《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號）的要求，立足本職,，切實(shí)加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)配合,，認(rèn)真指導(dǎo)地方工商和市場監(jiān)管部門嚴(yán)格依法依規(guī)做好登記注冊工作，繼續(xù)強(qiáng)化與主管部門的信息共享和聯(lián)合懲戒,，進(jìn)一步推動信用監(jiān)管,，依法加強(qiáng)金融廣告的監(jiān)測、監(jiān)管,，積極做好防范和處置非法集資工作,。
防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會發(fā)言材料
證監(jiān)會
作為處置非法集資部際聯(lián)席會議成員單位，證監(jiān)會堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央,、國務(wù)院關(guān)于打好防控重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的工作部署,，切實(shí)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識、大局意識,、協(xié)同意識,、擔(dān)當(dāng)意識，全面貫徹落實(shí)國發(fā)〔2015〕59號文件,，認(rèn)真履行監(jiān)督管理責(zé)任,，積極主動，穩(wěn)步推進(jìn),，扎實(shí)做好證券期貨行業(yè)非法集資防控工作,，取得積極效果。下面簡要報(bào)告一下有關(guān)工作情況：
一、工作開展情況
（一）加強(qiáng)日常監(jiān)管,，持續(xù)傳導(dǎo)監(jiān)管壓力
證監(jiān)會積極落實(shí)依法全面從嚴(yán)監(jiān)管要求,，做好證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等重點(diǎn)領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范,、監(jiān)測和預(yù)警工作,，排查防范證券期貨業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格落實(shí)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》,，督促證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)切實(shí)履行“了解你的客戶”義務(wù),。加強(qiáng)證券期貨從業(yè)人員監(jiān)督管理，嚴(yán)禁其為非法集資活動提供便利,。清理規(guī)范場外配資活動,，有效防范利用配資業(yè)務(wù)從事非法集資活動的風(fēng)險(xiǎn)。組織私募基金專項(xiàng)檢查執(zhí)法,推進(jìn)私募基金日常監(jiān)管常態(tài)化,、制度化，對檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌以私募基金名義從事非法集資的,，及時(shí)移送地方政府,。
（二）組織專項(xiàng)行動，整治違法違規(guī)場所平臺
證監(jiān)會會同清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議有關(guān)成員單位,，認(rèn)真部署開展清理整頓各類交易場所“回頭看”行動,，集中整治地方各類交易場所存在的違法違規(guī)問題，堅(jiān)決防控各類交易場所觸碰非法集資紅線,。根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作安排,，組織對互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資平臺進(jìn)行清理整頓，打擊以股權(quán)眾籌名義開展的非法集資活動,，配合人民銀行清理代幣發(fā)行融資活動（ICO）,，取得良好效果。
（三）健全法律法規(guī),，壓縮非法活動空間
證監(jiān)會近年來陸續(xù)出臺《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》《區(qū)域性股權(quán)市場監(jiān)督管理試行辦法》等規(guī)章制度,，逐步完善重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管制度，織密扎緊制度籠子,。積極推動《證券法》修訂,、《期貨法》立法工作，推動制定《私募投資基金管理暫行條例》,，研究起草《股權(quán)眾籌試點(diǎn)管理辦法》,，推動省級人民政府完善地方各類交易場所監(jiān)管規(guī)定。通過“開正道”,，壓縮非法集資活動空間,。
（四）加強(qiáng)防非宣傳，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識
針對各類以證券投資為名的新型非法集資活動，通過編寫警示案例,、發(fā)布監(jiān)管問答等形式,，提高社會公眾風(fēng)險(xiǎn)識別能力。組織防非宣傳進(jìn)高校,、進(jìn)社區(qū),、進(jìn)企業(yè)，借助微博,、微信等各種新興載體,，線上線下相結(jié)合，形成多層次,、全方位的宣傳攻勢,。同時(shí)，督導(dǎo)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)將防范非法集資,、非法證券期貨活動等作為投資者教育的重要內(nèi)容,，強(qiáng)化持牌機(jī)構(gòu)防非宣傳意識。
二,、存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患及特征
當(dāng)前,，非法集資形勢依然復(fù)雜嚴(yán)峻，大案要案頻發(fā),，呈現(xiàn)向新領(lǐng)域,、新業(yè)態(tài)蔓延趨勢，以原始股,、私募基金,、股權(quán)眾籌為名的非法集資風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)有發(fā)生，證券期貨行業(yè)防范和處置非法集資工作仍然艱巨繁重,。一是網(wǎng)絡(luò)化趨勢明顯,。不法分子設(shè)立網(wǎng)絡(luò)平臺，借助互聯(lián)網(wǎng)渠道宣傳推廣,、募集資金,，突破了地域界限，加速了風(fēng)險(xiǎn)蔓延,，增加了打擊處置難度,。二是業(yè)務(wù)行為復(fù)雜化。一些違法機(jī)構(gòu)兼營P2P,、眾籌,、小貸、私募基金等多種業(yè)務(wù),，跨界經(jīng)營,、模式嵌套、業(yè)務(wù)相互交織滲透，行為模式更加復(fù)雜隱蔽,，增加了調(diào)查認(rèn)定難度,。三是濫用新概念，進(jìn)行偽創(chuàng)新,。一些公司利用投資高新科技項(xiàng)目為噱頭公開募集資金,，還有一些企業(yè)打著區(qū)塊鏈招牌，開發(fā)各種“虛擬資產(chǎn)”公開發(fā)行融資,。
三,、下一步工作
證監(jiān)會將按照黨中央、國務(wù)院要求和處置非法集資部際聯(lián)席會議統(tǒng)一部署,，繼續(xù)做好證券期貨行業(yè)非法集資監(jiān)測預(yù)警,、風(fēng)險(xiǎn)排查和宣傳教育工作，配合地方政府嚴(yán)厲打擊非法集資違法犯罪活動,。
